Trabajo por Cuenta Propia

Comencé mi propio negocio, ¿Y ahora qué?

Escrito por Ginita Wall
Publicado Feb 2, 2019 - [Updated Nov 27, 2023]
5 minutos de lectura

Si eres el orgulloso titular de tu propio negocio, ¡felicitaciones! A estas alturas, estoy seguro de que has experimentado los bajones y las satisfacciones que usualmente trae encabezar tu propio negocio. Pero, a medida que comienzas a encontrar el rumbo y a transitar tu camino como nuevo propietario de negocio, es importante recordar ciertas implicancias impositivas, sobre todo ahora que la temporada tributaria ha comenzado.

Estos son algunos consejos para que comiences con el pie derecho y que el negocio marche sin problemas todo el año.

Llevar registros. Parece bastante básico, ¿no es cierto? Pero nunca está de más volver a hacer hincapié en ello. Muchos trabajadores por cuenta propia no priorizan llevar registros y, al finalizar el año, pueden terminar con un cajón lleno de comprobantes sin ningún registro formal ni nada por el estilo y en lo cual ningún respaldo para preparar la declaración de impuestos. Si bien el IRS no establece el tipo de registro que se debe llevar, sí exige que los registros sean completos y precisos. QuickBooks Self-Employed te ayudará a llevar fácilmente un registro de tus ingresos, los gastos y las millas durante todo el año. Luego, podrás exportar la información a tu declaración de impuestos de TurboTax Self-Employed y, de este modo, eliminar la entrada de datos.
Deducir una oficina en tu hogar. Hay muchos rumores acerca de oficinas en el hogar que provocan auditorías del IRS. No permitas que esas historias te impidan deducir una oficina en tu hogar si reúnes los requisitos para hacerlo. Si usas parte de tu hogar de forma periódica y exclusiva para realizar actividades administrativas o gerenciales para tu negocio, puedes reclamar una deducción de oficina en el hogar sobre una parte de los gastos en servicios públicos, alquiler o intereses hipotecarios, depreciación y limpieza, entre otros similares, en función de la superficie del hogar que utilizas con fines comerciales. También puedes aprovechar la deducción simplificada para oficinas en el hogar de hasta $1,500. Para ello, se ha establecido un importe de $5 por pie cuadrado para las superficies de hasta 300 pies cuadrados del hogar que se usan con fines comerciales.
Informar tus ingresos. Si trabajas por cuenta propia, verás el formulario 1099-NEC del trabajo mediante contrato o, posiblemente, el formulario 1099-K para informar tus ingresos, pero tal vez no necesariamente recibas los formularios de impuestos para informar tus ingresos. El formulario 1099-NEC solo se emitirá si el cliente te paga un mínimo de $600 por tu trabajo mediante contrato o independiente, y comenzando el año fiscal 2023, recibirás un formulario 1099-K si aceptas el pago por medio de otro proveedor, y la cantidad recibida supera $20,000 y 200 transacciones. El Plan de Rescate Estadounidense de 2021 cambió los requisitos de información de los procesadores de pagos a terceros a los pagos procesados que superen los $600, lo que supone una reducción considerable del requisito de información original de más de 200 transacciones al año y que superen una cantidad total de $20,000. Esto significa que recibirás un formulario 1099-K por los pagos procesados por bienes y servicios que superen los $600. Sin embargo, el IRS ha anunciado un retraso en los umbrales de declaración de las organizaciones de pagos a terceros que entrará en efecto en la próxima temporada de presentación de impuestos. Como resultado de este retraso, para el año fiscal 2023 (los impuestos que se declaran en 2024) el umbral de presentación de informes 1099-K existente de la suma de más de $ 20,000 en pagos y más de 200 transacciones se mantendrá en efecto. El IRS está planeando actualmente un umbral de $ 5,000 para el año fiscal 2024 (los impuestos que se declaran en 2025) como parte de la fase en la aplicación de la menor umbral de más de $ 600 promulgada bajo el Plan de Rescate Estadounidense.
Aparta dinero para el retiro. Cuando comienzas un negocio, al principio puede ser una lucha financiera y tal vez tengas que ajustarte el cinturón. Pero no te lo aflojes una vez que el negocio se vuelva rentable: usa el mayor flujo de caja para apartar fondos para tu futuro retiro. Según el plan de retiro, es posible que los fondos destinados a tal fin te permitan obtener una deducción de impuestos actual.
Aparta dinero para los impuestos sobre los ingresos. ¿Quieres decir que debo impuestos sobre dinero que ya gasté? Sí, y esto es algo que a veces los trabajadores por cuenta propia no tienen en cuenta. No tienes que presentar tus impuestos hasta que finalice el plazo, que este año es el 15 de abril, pero es posible que tengas que realizar pagos estimados de todos modos. Dichos pagos se aplicarán al total del impuesto que presentes en la declaración de impuestos del año.

No te preocupes por conocer estas leyes sobre impuestos. TurboTax Self-Employed te hará preguntas sencillas y te dará los créditos y las deducciones de impuestos para los que eres apto de acuerdo con tus respuestas. TurboTax Self-Employed también puede buscar las deducciones específicas del sector para las que ni siquiera sabías que eras apto.

También puedes entregar por completo tus impuestos a un experto en impuestos de TurboTax Live Full Service Self-Employed, especializado en impuestos para trabajadores por cuenta propia y pequeñas empresas constituidas, que puede preparar tus impuestos de principio a fin en una sola sesión.