Tu guía para la presentación de declaraciones de impuestos en 2021

Planificación de Impuestos Tu guía para la presentación de declaraciones de impuestos en 2021

A esta altura, es probable que quieras dejar el año 2020 atrás, pero, como todos los años, lo último que queda por hacer es preparar y presentar la declaración de impuestos. Sin embargo, en esta temporada de impuestos, se implementaron cambios a las leyes sobre impuestos con respecto a eventos que ocurrieron y exenciones que se otorgaron en 2020 y que pueden afectar tu declaración federal de impuestos. Vamos a desglosar algunos de los eventos de 2020 junto con las exenciones que se otorgaron, a fin de ayudarte a aprovechar lo que cambió para el año tributario 2020 y guiarte en la presentación de la declaración de impuestos este año. 

No es necesario que recuerdes todo esto cuando presentes tus declaraciones de impuestos. Si tienes alguna duda sobre lo que sigue a continuación, puedes conectarte en vivo mediante una videollamada unidireccional con un experto en impuestos de TurboTax Live para obtener asesoramiento ilimitado sobre tu situación tributaria. Además, tienes la opción de delegar totalmente tu declaración a un experto en impuestos de TurboTax Live para que la prepare y presente por ti de principio a fin.  

Primero, vamos a aclarar algunos aspectos básicos, como cuándo puedes presentar tu declaración, cuándo es la fecha límite de presentación de la declaración de impuestos de 2020 y cuál es la deducción estándar de este año. Una vez aclarados esos puntos, podremos profundizar en algunos de los temas relacionados con los eventos que ocurrieron en 2020 y las consecuencias tributarias, como deducciones por donaciones caritativas, gastos médicos y consecuencias tributarias de los pagos de estímulo. 

¿Cuándo puedo presentar mi declaración de impuestos de 2020? (La declaración de impuestos que se presenta en 2021)

TurboTax ya está abierto y listo para ayudarte a preparar tu declaración de impuestosLa presentación electrónica del IRS (Servicio de Impuestos Internos) abrió el 12 de febrero, así que puedes comenzar la presentación hoy mismo.

¿Cuándo es la fecha límite de presentación de mi declaración de impuestos de 2020?

La fecha límite de presentación de tu declaración de impuestos de 2020 es en la medianoche del 17 de mayo de 2021, salvo que solicites una prórroga.

¿Cuál es la deducción estándar para las declaraciones de impuestos de 2020? 

La deducción estándar para los contribuyentes solteros (y personas casadas que realizan la presentación de forma separada) aumentó $200 en comparación con el año anterior y asciende a $12,400, y a $24,800 en el caso de las personas casadas que realizan la presentación de forma conjunta. Mientras que, para los jefes de familia, la deducción estándar será de $18,650, es decir, $300 más.

¿Cuáles son las consecuencias de impuestos de algunos eventos de 2020 y del alivio tributario que se otorgó?

Deducciones por donaciones caritativas 

Este año, conforme a la Ley CARES, cerca del 90% de los contribuyentes que reclaman la deducción estándar y no pudieron deducir las donaciones caritativas posteriormente a la reforma tributaria, ahora podrían reducir sus ingresos sujetos a impuestos en hasta $300 en contribuciones en efectivo. Estas contribuciones pueden realizarse en efectivo o con cheque o tarjeta de crédito. Recuerda que deberás contar con la documentación pertinente, como recibos o cartas de donación. Si donaste más de $250 a una organización de caridad, necesitarás un acuse de recibo de esta.

Lamentablemente, si realizaste contribuciones no monetarias, como donaciones de ropa usada, no podrás deducirlas, salvo que reclames deducciones detalladas.

Según la Ley CARES, si reclamas deducciones detalladas, también hay una disposición que elimina el límite impuesto sobre la cantidad de contribuciones en efectivo que puedes deducir si detallas tus deducciones. Por lo general, las donaciones en efectivo que puedes deducir se limitan al 60% de tu ingreso bruto ajustado, pero la Ley CARES elimina el límite en las declaraciones del año tributario 2020 (las que presentarás en 2021).

Puedes usar TurboTax ItsDeductible para dar un seguimiento preciso a tus donaciones caritativas y valuarlas durante todo el año y, luego, puedes transferir la información directamente a tu declaración de impuestos de TurboTax.

Deducciones de gastos médicos y seguro médico 

Este año, es posible que tú, tu cónyuge o tus dependientes hayan pasado más tiempo en el hospital o pagado facturas médicas considerables. Quizá te consuele saber que puedes deducir los gastos médicos que superan el 7.5% de tu ingreso bruto ajustado si puedes detallar tus deducciones.

El IRS anunció que este año fiscal eequipo de protección personal (EPP) pueden reclamarse como una deducción de gastos médicos si se compró con el propósito principal de prevenir la propagación del coronavirus. El EPP incluye artículos como mascarillas, desinfectante para manos y toallitas desinfectantes. 

No te preocupes por averiguar el cálculo que hay que hacer. Cuando realices la presentación con TurboTax, se te harán preguntas sencillas para ver si calificas de acuerdo con tus respuestas. Además, asegúrate de reunir los comprobantes de pago de las facturas médicas tuyas, de tu cónyuge o de tus dependientes.

Si trabajaste de forma independiente, es posible que seas elegible para obtener la deducción sobre primas de seguro médico para trabajadores por cuenta propia en tu declaración de impuestos de 2020. Esto incluye costos de primas de tu cobertura, la de tu cónyuge y la de tus dependientes.

De acuerdo con la Ley Familias Primero en Respuesta al Coronavirus, es posible que también seas elegible para los nuevos créditos tributarios para licencias por enfermedad y familiares calificados si estuviste enfermo o cuidaste a un familiar.

Cheques de estímulo y el Crédito de Recuperación de Reembolso

Este año, es posible que, en tu declaración de impuestos, recibas un nuevo crédito conocido como Crédito de Recuperación de Reembolso. Puedes obtener este crédito si el ingreso bruto ajustado que se indica en tu declaración de impuestos de 2020 es inferior al que se usó para calcular el cheque de estímulo, si tienes más dependientes o si no recibiste todo lo que te correspondía.

Guarda la carta que recibiste del IRS (Aviso 1444, correspondiente al primer pago de estímulo, y Aviso 1444-B, correspondiente al segundo pago de estímulo), la cual detalla la cantidad que recibiste en concepto de pago de estímulo.

Beneficios de desempleo 

El año anterior, el coronavirus dejó a millones de personas sin empleo durante gran parte del año. Si recibiste ayuda del seguro de desempleo, tendrás que pagar impuestos sobre los pagos que recibiste en concepto de beneficios de desempleo. Debes recibir un Formulario 1099-G que reporte los beneficios de desempleo que recibiste.

El Plan de Rescate Estadounidense firmado el 11 de marzo de 2021 hace que los primeros $10.200 de beneficios por desempleo estén libres de impuestos para los hogares con ingresos inferiores a $150.000. Esta disposición es retroactiva al año fiscal 2020 (los impuestos que se declaran en 2021).

Recuerda que, si el año anterior recibiste menos ingresos porque te quedaste sin empleo o te redujeron el horario laboral, es posible que ahora seas elegible para deducciones y créditos basados en los ingresos para los que antes no lo eras, como el Crédito por Ingreso del Trabajo y el Crédito por Gastos de Cuidado de Hijos Menores y Dependientes.

Deducciones comerciales y por uso comercial del hogar 

Si eres trabajador por cuenta propia, hay muchas deducciones que puedes reclamar, desde millaje por viajes de negocios hasta la parte de tu casa que dedicas a tu oficina. TurboTax te guiará y buscará deducciones específicas del sector para asegurarse de que no pases por alto deducciones comerciales relacionadas con tus ingresos por trabajos por cuenta propia.

Si eres uno de los muchos contribuyentes que trabaja para un empleador, pero has estado trabajando desde casa debido a reglamentaciones relacionadas con el coronavirus, no podrás reclamar una deducción por los gastos del hogar. Desafortunadamente, esta deducción es solo para trabajadores por cuenta propia.

Retiros del plan de jubilación relacionados con el coronavirus 

Si tuviste que retirar fondos de tu plan de jubilación, hay algunas formas de alivio de acuerdo con la Ley CARES que pueden ayudarte en términos de impuestos.

Según la Ley CARES, la multa del 10% por retiro anticipado podría no aplicarse a retiros de hasta $100,000 relacionados con el coronavirus. Además, los ingresos que se atribuyen a esas distribuciones estarían sujetos a impuestos durante tres años en lugar de uno, como es habitual. Por ejemplo, si hiciste una distribución de $30,000, podrías incluir $10,000 como ingresos por año durante tres años, en vez de incluir los $30,000 como ingresos del año tributario 2020. También puedes devolver las distribuciones y reducir los ingresos sujetos a impuestos.

¿Qué formularios de impuestos y documentos debo reunir?

Si el año 2020 fue el primero en el que tuviste un trabajo temporal o por proyecto, recibiste beneficios de desempleo o vendiste acciones, es posible que recibas más formularios que antes.

Estos son algunos de los formularios de impuestos comunes en los que se reportarán tus ingresos y que es factible que recibas si alguno de estos casos se aplica a tu situación:

  • Formulario 1099-G: si recibiste beneficios de desempleo.
  • Formulario 1099-DIV/1099-INT: si te pagaron dividendos u obtuviste intereses superiores a $10.
  • Formulario 1099-NEC: es un formulario nuevo en el que se reportan los ingresos por trabajo por cuenta propia o la compensación de no empleado.
  • Formulario 1099-MISC: si obtuviste ingresos por alquiler o de otro tipo, pero los ingresos por trabajo por cuenta propia ya no se reportan en este formulario.
  • Formulario 1099-K: si obtuviste ingresos mediante pagos realizados con tarjetas de crédito, tarjetas de débito o tarjetas prepagadas por trabajos temporales o por proyecto, por ejemplo, y si tus ventas superaron los $20,000 y realizaste más de 200 transacciones individuales a través de un procesador externo.
  • Formulario 1099-SA: si recibiste distribuciones de una cuenta de ahorros para gastos médicos.
  • Formulario 1099-R: si recibiste distribuciones de un plan de jubilación o una cuenta IRA.
  • Formulario 1099-B: si vendiste acciones.
  • Formulario W-2: si recibiste salarios de un empleador.

No te preocupes por conocer estas leyes sobre impuestos. TurboTax te hará preguntas sencillas y te dará los créditos y las deducciones de impuestos para los que eres elegible de acuerdo con tus respuestas.

Si tienes alguna duda, puedes conectarte en vivo mediante una videollamada unidireccional con un experto en impuestos de TurboTax Live, con un promedio de 12 años de experiencia, para aclararla. Los expertos en impuestos de TurboTax Live pueden atenderte en inglés y en español para responder tus preguntas durante todo el año, y también pueden revisar, firmar y presentar tu declaración. Además, tienes la opción de delegar totalmente tu declaración a un experto en impuestos de TurboTax Live para que la prepare por ti de principio a fin. Todo desde la comodidad de tu hogar.