Your Guide to Filing Taxes in 2022

Tu guía para la presentación de declaraciones de impuestos en 2022

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En esta temporada de impuestos, se implementaron cambios a las leyes sobre impuestos con respecto a eventos que ocurrieron y exenciones que se otorgaron en 2021 y que pueden afectar tu declaración federal de impuestos. Vamos a desglosar algunos de los eventos de 2021 junto con las exenciones que se otorgaron, a fin de ayudarte a aprovechar lo que cambió para el año tributario 2021 y guiarte en la presentación de la declaración de impuestos este año.

No es necesario que recuerdes todo esto cuando presentes tus declaraciones de impuestos. Si tienes alguna duda sobre lo que sigue a continuación, puedes conectarte en vivo mediante una videollamada unidireccional con un experto en impuestos de TurboTax Live para obtener asesoramiento ilimitado sobre tu situación tributaria. Además, tienes la opción de delegar totalmente tu declaración a un experto en impuestos de TurboTax Live para que la prepare y presente por ti de principio a fin.

Primero, vamos a aclarar algunos aspectos básicos, como cuándo puedes presentar tu declaración, cuándo es la fecha límite de presentación de la declaración de impuestos de 2021 y cuál es la deducción estándar de este año. Una vez aclarados esos puntos, podremos profundizar en algunos de los temas relacionados con los eventos que ocurrieron en 2021 y las consecuencias tributarias, como deducciones por donaciones caritativas, gastos médicos y consecuencias tributarias de los pagos de estímulo

¿Cuándo puedo presentar mi declaración de impuestos de 2021? (La declaración de impuestos que se presenta en 2022)

TurboTax ya está abierto y listo para ayudarte a preparar tu declaración de impuestosLa presentación electrónica del IRS (Servicio de Impuestos Internos) abrió el 24 de Enero, así que puedes comenzar la presentación hoy mismo.

¿Cuándo es la fecha límite de presentación de mi declaración de impuestos de 2021?

La fecha límite de presentación de tu declaración de impuestos de 2021 es en la medianoche del 18 de Abril de 2022, salvo que solicites una prórroga.

*Para el año fiscal 2021, el Día de la Emancipación cae en sábado y se reconoce el viernes, por lo que el día fiscal se pospone debido al feriado al lunes 18 de abril. Si vives en Maine o Massachusetts, tienes hasta el 19 de abril de 2022 para presentar tu declaración de impuestos debido al feriado del Día de los Patriotas en esos estados.

¿Cuál es la deducción estándar para las declaraciones de impuestos de 2021? 

La deducción estándar para los contribuyentes solteros (y personas casadas que realizan la presentación de forma separada) aumentó $150 en comparación con el año anterior y asciende a $12,550, y a $25,100 en el caso de las personas casadas que realizan la presentación de forma conjunta. Mientras que, para los jefes de familia, la deducción estándar será de $18,800, es decir, $150 más.

¿Cuáles son las consecuencias de impuestos de algunos eventos de 2021 y del alivio tributario que se otorgó?

Deducciones por donaciones caritativas 

Este año, conforme a la Ley CARES, cerca del 90% de los contribuyentes que reclaman la deducción estándar y no pudieron deducir las donaciones caritativas posteriormente a la reforma tributaria, ahora podrían reducir sus ingresos sujetos a impuestos en hasta $300 en contribuciones en efectivo. Para el año fiscal 2020, pudiste deducir hasta $300 por declaración de impuestos de contribuciones en efectivo calificadas. Para 2021, esta cantidad es de hasta $600 por declaración de impuestos para aquellos que presenten una declaración conjunta de casados ​​y sigue siendo de $300 para todos los demás estados civiles.

Estas contribuciones pueden realizarse en efectivo o con cheque o tarjeta de crédito. Recuerda que deberás contar con la documentación pertinente, como recibos o cartas de donación. Si donaste más de $250 a una organización de caridad, necesitarás un acuse de recibo de esta. Lamentablemente, si realizaste contribuciones no monetarias, como donaciones de ropa usada, no podrás deducirlas, salvo que reclames deducciones detalladas.

Según la Ley CARES, si reclamas deducciones detalladas, también hay una disposición que elimina el límite impuesto sobre la cantidad de contribuciones en efectivo que puedes deducir si detallas tus deducciones. Anteriormente, las donaciones en efectivo que puedes deducir se limitan a un rango del 20% al 60% de tu ingreso bruto ajustado, pero la Ley CARES te permite aplicar un límite de hasta el 100% de tu ingreso bruto ajustado.

Puedes usar TurboTax ItsDeductible para dar un seguimiento preciso a tus donaciones caritativas y valorarlas durante todo el año y, luego, puedes transferir la información directamente a tu declaración de impuestos de TurboTax.

Deducciones de gastos médicos y seguro médico 

Este año, es posible que tú, tu cónyuge o tus dependientes hayan pasado más tiempo en el hospital o pagado facturas médicas considerables. Quizá te consuele saber que puedes deducir los gastos médicos que superan el 7.5% de tu ingreso bruto ajustado si puedes detallar tus deducciones.

El IRS anunció que este año fiscal el equipo de protección personal (EPP) pueden reclamarse como una deducción de gastos médicos si se compró con el propósito principal de prevenir la propagación del coronavirus. El EPP incluye artículos como mascarillas, desinfectante para manos y toallitas desinfectantes.

No te preocupes por averiguar el cálculo que hay que hacer. Cuando realices la presentación con TurboTax, se te harán preguntas sencillas para ver si calificas de acuerdo con tus respuestas. Además, asegúrate de reunir los comprobantes de pago de las facturas médicas tuyas, de tu cónyuge o de tus dependientes.

Si trabajaste de forma independiente, es posible que seas elegible para obtener la deducción sobre primas de seguro médico para trabajadores por cuenta propia en tu declaración de impuestos de 2021. Esto incluye costos de primas de tu cobertura, la de tu cónyuge y la de tus dependientes.

De acuerdo con la Ley Familias Primero en Respuesta al Coronavirus, es posible que también seas elegible para los nuevos créditos tributarios para licencias por enfermedad y familiares calificados si estuviste enfermo o cuidaste a un familiar tanto para trabajadores independientes como para propietarios de pequeñas empresas.

Tercer cheques de estímulo y el Crédito de recuperación de reembolso

Este año, es posible que, en tu declaración de impuestos, recibas un nuevo crédito conocido como Crédito de recuperación de reembolso. Puedes obtener este crédito si el ingreso bruto ajustado que se indica en tu declaración de impuestos de 2021 es inferior al que se usó para calcular el tercer cheque de estímulo, si tienes más dependientes o si no recibiste todo lo que te correspondía.

Guarda la carta que recibiste del IRS (Aviso 1444, correspondiente al primer pago de estímulo, y Aviso 1444-B, correspondiente al segundo pago de estímulo), la cual detalla la cantidad que recibiste en concepto de pago de estímulo.

Debes tener cuidado de NO mezclar información de sus años fiscales 2020* y 2021. No incluya información sobre el primer y segundo pago de estímulo recibido en 2020, o el Crédito de reembolso de recuperación de 2020, en su declaración de impuestos de 2021.

Como novedad este año, el IRS enviará la Carta 6475 desde ahora hasta marzo de 2022 con el monto total de tu pago de estímulo emitido por el IRS en 2021. Esta carta tiene toda la información que necesitas para informar el monto correcto del tercer estímulo que recibiste. Guarda esta carta porque la necesitaras cuando presentes tu declaración de impuestos. Si estás casado y presentas una declaración conjunta, usted y su cónyuge necesitarán ambas cartas al completar su declaración de impuestos.

Es posible que también hayas recibido el Aviso 1444-C del IRS durante 2021 después de cada pago, pero debes usar la información de la carta 6475 del IRS. Revisa esta información en tu cuenta en línea del IRS para informar el monto correcto recibido y reclamar el crédito de reembolso de recuperación para los que eres elegible.

Para reclamar cualquier crédito restante para 2021, las personas elegibles deben presentar una declaración de impuestos de 2021, incluso si generalmente no presentan impuestos.

*Nota: si eras elegible y no recibiste todos tu primer y segundo pago de impacto económico en 2020, puedes recibir esos montos solo presentando una declaración de impuestos de 2020 (o modificando una declaración presentada anteriormente) y reclamando el Crédito de reembolso de recuperación de 2020. Puedes revisar la página Crédito de reembolso de recuperación para determinar tu elegibilidad.

Crédito tributario por hijo por adelantado

A partir de los impuestos del año fiscal 2021 (los presentados en 2022), el límite de edad y el monto del Crédito Tributario por Hijos (CTC) aumentaron y ahora es totalmente reembolsable, lo que significa que serás elegible para los beneficios incluso si no debes impuestos.

Las familias elegibles pueden haber recibido pagos anticipados de Crédito Tributario por Hijos de hasta $300 por mes por cada niño menor de 6 años y hasta $250 por mes por cada niño de 6 años o más, desde julio de 2021 hasta diciembre de 2021. Estos pagos se enviaron por adelantado y representan una parte del año fiscal 2021 del Crédito tributario por hijos.

Como novedad este año, las familias que recibieron pagos anticipados de CTC deben recibir la Carta 6419 con el monto total de los pagos anticipados recibidos desde julio de 2021 hasta diciembre de 2021. Si presentaste una declaración de impuestos conjunta del año anterior como casado, ambos recibirán una Carta 6419.

Para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta, necesitan ambas cartas al presentar su declaración de impuestos, ya que ambos montos deberán agregarse en su declaración de impuestos. Asegúrate de tener la carta 6419 del IRS frente a ti cuando presentes tu declaración, para que puedas informar con precisión la cantidad de pagos del Crédito tributario por hijos por adelantado que recibiste y obtener el resto de tu Crédito tributario por hijos de 2021 para el que eres elegible.

Crédito tributario por ingreso del trabajo Ampliado

Bajo el Plan de Rescate Estadounidense, el Crédito tributario por ingreso del trabajo se amplió a los trabajadores sin hijos y casi triplicó el crédito máximo. Además, la elegibilidad se ha ampliado para incluir a los contribuyentes de entre 19 y 25 años y mayores de 65 años. Este crédito tributario tiene un valor de hasta $6,728 en 2021.

Crédito ampliado para el cuidado de niños y dependientes

El Plan de Rescate Estadounidense también realizó cambios en el Crédito por cuidado de niños y dependientes solo para el año fiscal 2021. Si enviaste a tus hijos menores de 13 años (sin límite de edad si está discapacitado) a guarderías, campamentos de verano o incluso campamentos deportivos para poder trabajar, es posible que puedas reclamar un Crédito por cuidado de niños y dependientes hasta de $8,000 por dos o más niños y hasta $4,000 por un niño. La nueva disposición también hace que el crédito sea totalmente reembolsable, lo que significa que aún puedes obtener el crédito incluso si no debes impuestos.

Beneficios por desempleo 

El año anterior, el coronavirus dejó a millones de personas sin empleo durante gran parte del año. Si recibiste ayuda del seguro de desempleo, tendrás que pagar impuestos sobre los pagos que recibiste en concepto de beneficios de desempleo. Debes recibir un Formulario 1099-G que reporte los beneficios de desempleo que recibiste.

Recuerda que, si el año anterior recibiste menos ingresos porque te quedaste sin empleo o te redujeron el horario laboral, es posible que ahora seas elegible para deducciones y créditos basados en los ingresos para los que antes no lo eras, como el Crédito por ingreso del trabajo.

Deducciones comerciales y por uso comercial del hogar 

Si eres trabajador por cuenta propia, hay muchas deducciones que puedes reclamar, desde millaje por viajes de negocios hasta la parte de tu casa que dedicas a tu oficina. TurboTax te guiará y buscará deducciones específicas del sector para asegurarse de que no pases por alto deducciones comerciales relacionadas con tus ingresos por trabajos por cuenta propia.

Si eres uno de los muchos contribuyentes que trabaja para un empleador, pero has estado trabajando desde casa debido a reglamentaciones relacionadas con el coronavirus, no podrás reclamar una deducción por los gastos del hogar. Desafortunadamente, esta deducción es solo para trabajadores por cuenta propia.

¿Qué formularios de impuestos y documentos debo reunir?

Si el año 2021 fue el primero en el que tuviste un trabajo temporal o por proyecto, recibiste beneficios de desempleo o vendiste acciones, es posible que recibas más formularios que antes.

Estos son algunos de los formularios de impuestos comunes en los que se reportarán tus ingresos y que es factible que recibas si alguno de estos casos se aplica a tu situación:

  • Formulario 1099-G: si recibiste beneficios de desempleo.
  • Formulario 1099-DIV/1099-INT: si te pagaron dividendos u obtuviste intereses superiores a $10.
  • Formulario 1099-NEC: es un formulario nuevo en el que se reportan los ingresos por trabajo por cuenta propia o la compensación de no empleado.
  • Formulario 1099-MISC: si obtuviste ingresos por alquiler o de otro tipo, pero los ingresos por trabajo por cuenta propia ya no se reportan en este formulario.
  • Formulario 1099-K: si obtuviste ingresos mediante pagos realizados con tarjetas de crédito, tarjetas de débito o tarjetas prepagadas por trabajos temporales o por proyecto, por ejemplo, y si tus ventas superaron los $20,000 y realizaste más de 200 transacciones individuales a través de un procesador externo.
  • Formulario 1099-SA: si recibiste distribuciones de una cuenta de ahorros para gastos médicos.
  • Formulario 1099-R: si recibiste distribuciones de un plan de jubilación o una cuenta IRA.
  • Formulario 1099-B: si vendiste acciones.
  • Formulario W-2: si recibiste salarios de un empleador.

No te preocupes por conocer estas leyes sobre impuestos. TurboTax te hará preguntas sencillas y te dará los créditos y las deducciones de impuestos para los que eres elegible de acuerdo con tus respuestas.

Si tienes alguna duda, puedes conectarte en vivo mediante una videollamada unidireccional con un experto en impuestos de TurboTax Live, con un promedio de 12 años de experiencia, para aclararla. Los expertos en impuestos de TurboTax Live pueden atenderte en inglés y en español para responder tus preguntas durante todo el año, y también pueden revisar, firmar y presentar tu declaración. Además, tienes la opción de delegar totalmente tu declaración a un experto en impuestos de TurboTax Live para que la prepare por ti de principio a fin. Todo desde la comodidad de tu hogar.

 

Katharina Reekmans

Katharina Reekmans is an Enrolled Agent and a contributor to the TurboTax Blog team. Katharina has years of experience in tax preparation and representation before the IRS. Her passions surround financial literary and tax law interpretation. She has a strong commitment to using all resources and knowledge to best serve the interest of clients. Katharina has worked as a senior tax accountant, operations manager, and controller. Katharina prides herself on unraveling tax laws so that the average person can understand them. More from Katharina Reekmans

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