Calculadora de deducciones de 2021-2022 para trabajadores por cuenta propia

Hemos experimentdo toda la fuerza de “la Gran Resignación” y hemos visto cómo muchas personas han optado por trabajar por cuenta propia a raíz de la pandemia. La ha probado todo tipo de actividades, desde ser comerciantes en línea hasta creadores de contenido e influencers en plataformas como TikTok, OnlyFans e Instagram. Si tú eres una de esas personas, tal vez te preguntes cómo puedes ahorrar dinero en impuestos y qué gastos puedes deducir ahora que tienes ingresos de un negocio por cuenta propia.

Con el fin de ayudarte a descubrir las deducciones de impuestos específicas para tu negocio, creamos una entretenida y atractiva calculadora interactiva de deducciones de impuestos para trabajadores por cuenta propia. Con ella, podrás conocer las deducciones que te permitirán ahorrar dinero en impuestos, ya sea que te dediques a crear contenido o a pasear perros. Nuestra calculadora te permite seleccionar tu sector específico de trabajo por cuenta propia (entre más de 30 opciones) y descubrir qué deducciones de impuestos tienes disponibles y qué gastos puedes deducir como contratista independiente que recibe Formularios 1099 de modo tal que no pierdas ni un centavo.

Cuando tengas todo listo para presentar tu declaración de impuestos, TurboTax Self-Employed te guiará y buscará deducciones específicas de la industria que tal vez ni siquiera conozcas.  Puedes ingresar a TurboTax y delegar totalmente la preparación de tus impuestos a un experto en impuestos bilingüe de TurboTax Live Self-Employed, quien preparará los impuestos por ti de principio a fin.

A continuación, encontrarás más información sobre las deducciones de impuestos de TurboTax Self-Employed para algunas de las actividades laborales más populares.

Viajes compartidos

Si bien trabajar como chofer de viajes compartidos para Uber o Lyft, entre otras, ofrece excelentes ventajas impositivas relacionadas con las deducciones de impuestos por el uso comercial de tu vehículo, como la deducción por millaje estándar, que es de $0.585 por milla comercial para el periodo del 1 de enero al 30 de junio de 2022, y de $0.625 para el segundo semestre del año, aprovechar todas las deducciones es clave para maximizar tu reembolso.

Además, los gastos comunes que se pueden usar como deducción incluyen los siguientes: limpieza del vehículo, golosinas para los pasajeros, mantenimiento, estacionamiento, peajes y más. Si gastas dinero en tu vehículo mientras trabajas como chofer de viajes compartidos y no reclamas la deducción por millaje estándar, guarda los recibos y registra todos los gastos, además del millaje, porque quizás puedas deducirlos de tus ingresos y, de este modo, disminuir tus impuestos. Para obtener información más detallada, ve nuestros Consejos tributarios para choferes de Uber, Lyft y otras empresas de vehículos para viajes compartidos.

Contratista

Si trabajas como contratista independiente y tus ingresos se registran en un Formulario 1099, cuando se trata de deducir impuestos, tienes bastante opciones. Entre las deducciones comunes, se incluyen los gastos de viaje, el uso comercial del hogar y los insumos; mientras que las deducciones menos comunes incluyen consideraciones de planes de jubilación, los planes de seguro médico y los servicios de limpieza. Usa nuestra calculadora para trabajadores por cuenta propia y elige el tipo de trabajo que más se parezca a tu actividad para ver las principales deducciones para las que podrías ser elegible.

Agente inmobiliario

Como agente inmobiliario, deducir los gastos de negocio asociados puede marcar una diferencia significativa en la disminución de tus impuestos. Uno de los principales puntos que se deben considerar es maximizar las deducciones de impuestos por el uso comercial de tu vehículo. Por lo general, la mejor opción es reclamar la deducción por millaje estándar; sin embargo, cuando el total de millas es bajo, hay quienes se ven favorecidos con el método de costos reales.

Además, en el ámbito de los bienes raíces, se usa mucho dar regalos, que también califican para una deducción. Según criterios del IRS (Servicio de Impuestos Internos), no se pueden deducir más de $25 por beneficiario. Los gastos de marketing, como publicidad, también generan un impacto. Por último, es bueno comprender que las comisiones por ventas no son deducibles de impuestos, salvo que se las pagues a otro agente de tu equipo, pero sí puedes deducir los cargos de corretaje.

Cuidador/Niñera

Si trabajas como cuidador, es muy probable que conduzcas desde tu hogar hasta otra ubicación para cuidar a alguien, y el uso comercial de tu vehículo puede representar uno de tus mayores gastos.  En ese caso, puedes reclamar la deducción por millaje estándar (de $0.585 por milla comercial para el periodo del 1 de enero al 30 de junio de 2022, y de $0.625 para el segundo semestre del año), o bien deducir los gastos reales del vehículo (por ejemplo, combustible, reparaciones y mantenimiento) que tengas por el uso comercial que hagas de él (de ambas opciones, la que sea mayor).  Asegúrate de llevar un registro del millaje recorrido y de tus gastos reales para poder deducir el gasto máximo para el que eres elegible.  Otros gastos que se recomienda no olvidar son aquellos que corresponden a uniformes, equipo de protección personal, publicidad y artículos de limpieza, por nombrar algunos.

Empresario individual

En términos generales, como empresario individual, tienes que saber que las deducciones de impuestos por trabajo por cuenta propia deben ser una prioridad. Algunas de las principales categorías de gastos que siempre debes registrar son: insumos, uso comercial del hogar, cuotas bancarias, comidas de negocios, servicio de Internet, servicios públicos, legales y profesionales. Además de los gastos de tu empresa propia, también puedes deducir los gastos personales, como donaciones caritativas o intereses hipotecarios, como deducciones detalladas en tus impuestos personales. Comienza a planificar el periodo de declaración de impuestos con nuestra Guía sobre impuestos para trabajadores por cuenta propia (para principiantes).

Tutor

Tal vez te preguntes si desempeñarte como tutor te convierte en trabajador por cuenta propia. Todo depende de si trabajas de tutor como empleado de una empresa o si iniciaste un negocio de tutoría por tu cuenta con la intención de ganar dinero.  Si efectivamente iniciaste una empresa de tutoría por tu cuenta para obtener una ganancia, se te considera trabajador por cuenta propia.  Cuando trabajas por tu cuenta, tienes que pensar en los impuestos de trabajo por cuenta propia si tu ingreso neto es de $400 o más, y es posible que también tengas que pagar impuestos estimados dado que no tienes un empleador que retenga impuestos de tu salario. Sin embargo, hay muchos gastos que puedes deducir relacionados con tu negocio de tutoría para disminuir tus impuestos.  Si te desempeñas como tutor, lleva un registro de tus gastos, como publicidad, insumos, uso comercial del hogar y millaje recorrido en tu función de tutor.

Consultor

Cuando se trata de deducir impuestos, los consultores tienen varias opciones. Todos los costos iniciales por muebles, equipos de comunicación y activos depreciables en los que incurriste al establecer tu empresa se pueden deducir de los impuestos. Costos, alquileres, facturas de servicios públicos, costos de impresión y hospedaje de sitios web también son ejemplos de gastos que puedes deducir. Para obtener información adicional, lee nuestro artículo detallado Principales deducciones de impuestos para consultores.

Artista

Los artistas, que suelen tener costos significativos en insumos, tienen la ventaja de que prácticamente todas sus herramientas principales son deducibles de impuestos, y pueden calificar todos los tipos de artistas, incluso quienes se dedican al maquillaje artístico. Para las deducciones, se considera todo, desde el enmarcado hasta Internet, promociones, cuotas de galerías, filmaciones y procesamiento. Si obtienes ingresos a partir del arte, entonces puedes reclamar estas deducciones.

Además, dentro del marco de la Ley de empleos y reducción de impuestos, se creó una nueva deducción para las empresas con transparencia tributaria, como los trabajadores por cuenta propia y los contratistas independientes, lo que les permite a las empresas deducir hasta el 20 % de su ingreso neto. Para obtener información más detallada, lee nuestra Guía sobre impuestos para músicos: principales deducciones de impuestos.

Airbnb

En cuanto a aquellos que tienen una propiedad y la alquilan a través de Airbnb u otro servicio, existen muchas condiciones para calificar y obtener deducciones de impuestos. Si calificas, hay varias deducciones posibles que pueden mejorar las utilidades. Entre ellas, se incluyen los gastos destinados a la vivienda o el espacio de alquiler, como muebles, insumos, gastos compartidos, costas judiciales, reparaciones, impuestos a la propiedad y más. Para obtener la máxima cantidad de deducciones, asegúrate de alquilar la propiedad al menos 15 días al año. Para conocer otros consejos, revisa nuestros artículos ¿Soy trabajador por cuenta propia por alquilar mi apartamento mediante Airbnb? y Los 10 consejos tributarios para alquileres de vacaciones mediante Airbnb, HomeAway y VRBO.

Entrega a domicilio

Entre los gastos comunes de trabajo por cuenta propia para los conductores de entrega a domicilio se incluyen: facturas de teléfono, bolsos de mensajería, estacionamiento, peajes, combustible, mantenimiento del vehículo y millaje recorrido. Existen muchos tipos de conductores que califican para estas deducciones, entre ellos, quienes hacen repartos de pizza, de compras de Amazon, de periódicos y traslados de Uber. Uno de los aspectos más importantes que un conductor de repartos debe comprender es, en primer lugar, si es empleado o contratista independiente, es decir, si recibe un Formulario W-2 o un Formulario 1099. Además, como contratista independiente tendrás que pagar impuestos trimestrales estimados. Para obtener información más detallada, echa un vistazo a nuestro artículo Declaraciones de impuestos para conductores de reparto: consejos y asesoramiento.

No te preocupes por conocer todas las deducciones comerciales del trabajo por cuenta propia relacionadas con tu actividad específica.  TurboTax Self-Employed descubre las deducciones específicas de la industria que se relacionan con tu trabajo, y puedes delegar totalmente la preparación de tus impuestos a un experto en impuestos bilingüe de TurboTax Live Self-Employed, quien se ocupará de tu declaración de principio a fin.