Guía sobre impuestos para trabajadores por cuenta propia: Todo lo que necesitas saber

Trabajo por Cuenta Propia Joven empresaria en su escritorio en el estudio de la casa

Acabas de empezar en el mundo del emprendimiento. Ya sea que hayas abierto tu propia boutique en internet, hayas comenzado a brindar servicios relacionados con tus habilidades en diseño gráfico de manera independiente o conduzcas para una empresa de viajes compartidos, hay una variedad de implicaciones tributarias que debes tener en cuenta… Y algunas de ellas pueden reducir tu deuda tributaria.

Antes de conocer los pormenores de la declaración de impuestos como trabajador por cuenta propia, debes saber que no tienes que preocuparte por recordar todo esto cuando llegue el momento de los impuestos. Los expertos en impuestos de TurboTax Live Self-Employed están disponibles a través de una videollamada unidireccional con asesoramiento tributario ilimitado para tus ingresos y gastos personales y comerciales, y pueden ayudarte a obtener deducciones y créditos tributarios específicos del sector a los que tienes derecho. Incluso puedes entregar completamente tus impuestos a un experto en impuestos de TurboTax Live que puede hacerlos de principio a fin, todo desde la comodidad de tu casa, con TurboTax Live Full Service.

Oficinas en el hogar

Trabajar desde la comodidad de tu propio hogar puede ayudarte a maximizar tus deducciones de impuestos. Si usas tu hogar de forma periódica y exclusiva como oficina para tu negocio, puedes reclamar deducciones de impuestos sobre el área destinada para este fin.

Los gastos que pueden deducirse como parte de la deducción por oficina en el hogar incluyen una parte de los gastos relacionados con la vivienda, como los impuestos sobre bienes inmuebles, los intereses de la hipoteca, el alquiler, los servicios públicos y el seguro, en función de los metros cuadrados de su oficina en casa. También puede deducir la totalidad de los gastos de reparación y pintura necesarios para la oficina en casa.

Contrataciones de medio tiempo

¿Tus hijos están de vacaciones? ¡Contrátalos! Los dueños únicos de un negocio que contratan a sus hijos para hacer entregas, limpiar la oficina, atender el teléfono o ingresar datos pueden deducir sus salarios en el Anexo C, siempre que la compensación sea razonable para el tipo de tarea que realizan. Los salarios que se pagan a los hijos están exentos de impuestos del Seguro Social y Medicare si son menores de 18 años, y no están sujetos al impuesto federal de desempleo si son menores de 21 años. También es probable que no se apliquen impuestos sobre el ingreso por estos salarios, lo que disminuye la deuda tributaria general de la familia de manera considerable.

Planificación de retiro

¡Ahorra para el futuro y en la deuda tributaria, todo al mismo tiempo! Abrir un plan de retiro puede ayudarte a disminuir el ingreso tributable. El más común es un Plan Simplificado de Pensiones para Empleados (SEP, por sus siglas en inglés). Allí puedes destinar hasta el 25% del ingreso neto del trabajo por cuenta propia o $57,000 para 2020 ($58,000 para 2021) hasta el plazo extendido de impuestos de octubre si presentó una prórroga y bajaste tus impuestos de 2020.Compara eso con el tope de $6,000 en las contribuciones a la cuenta personal de jubilación (IRA) ($7,000 si eres mayor de 50) para el año 2020 que deben realizarse antes del 15 de abril, fecha límite para el pago de impuestos.

Las millas son dinero

Si bien los empleados de un trabajo regular de 9:00am a 5:00pm no pueden deducir el costo de los viajes que realizan para ir al trabajo y volver de él, pueden hacerlo si trabajan por cuenta propia y conducen un vehículo para ir a ver a un cliente, asistir a una reunión o ir a trabajar desde otra ubicación.

Puedes reclamar 57.5 centavos por milla para 2020, más el costo de estacionamiento y los peajes que hayas pagado. Asegúrate de llevar un registro de las millas del negocio para tener un respaldo para la deducción de millas.

Viajes de negocios

Consejo para los profesionales que viajan: Si vuelas a otra ciudad de los Estados Unidos principalmente por negocios, puedes deducir el 100% de los costos de viaje. Recuerda que cuando viajas también puedes deducir el gasto del hotel o alojamiento y el 50% de las comidas, aunque esta deducción solo se aplica a los días que destinas a fines comerciales.

Según la Ley de Asignaciones Suplementarias de Respuesta y el Alivio contra el Coronavirus, aprobada el 27 de diciembre de 2020, el 100% de las comidas de negocios (en lugar del 50% actual) será deducible a partir del año fiscal 2021 (los impuestos que se presentan en 2022) durante el año fiscal 2022, siempre que el gasto sea por alimentos o bebidas proporcionados por un restaurante.

Si bien lidiar con los negocios y la vida personal a veces puede ser una tarea ajetreada, conocer estos consejos sencillos puede ayudarte a encontrar fácilmente deducciones del negocio que disminuirán el impacto tributario y te permitirán ahorrar dinero para tu negocio. Si tienes preguntas, te puedes conectar a través de una videollamada unidireccional con un experto en impuestos de TurboTax Live Self-Employed, con un promedio de 12 años de experiencia, para aclarar tus dudas. Los expertos en impuestos de TurboTax Live Self-Employed están disponibles en inglés y espanols durante todo el año e incluso pueden revisar, firmar y presentar tu declaración por ti.

Además, puedes usar QuickBooks Self-Employed para llevar un registro de tus ingresos, gastos y millaje, y puedes capturar los comprobantes durante todo el año y transferir toda la información de tu negocio a tu declaración de impuestos de TurboTax Self-Employed, lo que hará que la presentación de impuestos sea pan comido.