Respuestas a tus principales dudas tributarias acerca del trabajo remoto

Independientemente de cuál sea tu profesión, el coronavirus cambió todas nuestras rutinas de trabajo de un modo u otro. Ya sea que tengas que usar una mascarilla para trabajar todos los días o quedarte en casa y trabajar desde la mesa de tu cocina, definitivamente la vida laboral se ve diferente durante los últimos años.

Si eres uno de los tantos que han estado trabajando desde sus hogares este pasado año, es posible que te preguntes lo siguiente: “¿Puedo deducir mis gastos por trabajar desde mi casa debido al coronavirus?”.

Respuestas a preguntas sobre impuestos y el trabajo remoto

TurboTax se ocupa de todo y está aquí para responder las dudas más comunes que estamos viendo sobre el trabajo remoto, incluso qué tipo de trabajo remoto califica para deducciones de impuestos y qué elementos relacionados con el trabajo podrías llegar a deducir.

Si soy empleado y me pidieron que trabaje desde mi hogar debido al coronavirus, ¿puedo deducir los gastos relacionados con el trabajo desde casa?

Si bien la cantidad de empleados que trabajan desde el hogar aumentó debido al coronavirus, de acuerdo con la ley de reforma tributaria, los empleados ya no pueden obtener deducciones de impuestos federales por gastos de empleados no reembolsados, por ejemplo, gastos relacionados con el trabajo desde casa.

Por lo general, solo los trabajadores por cuenta propia pueden obtener deducciones de gastos relacionados con el trabajo desde casa.  *Los reservistas, los artistas escénicos y los funcionarios del gobierno con ingresos a base de honorarios pueden deducir algunos gastos comerciales no reembolsados.

Si no puedo deducir gastos relacionados con el trabajo desde casa como empleado, ¿qué puedo hacer para compensar parte de mis gastos extraordinarios relacionados con el trabajo?

 Aunque no puedes obtener deducciones federales de impuestos por gastos relacionados con el trabajo desde casa si eres empleado, algunos estados sancionaron sus propias leyes para exigir que los empleadores reembolsen a los empleados los gastos comerciales necesarios, o permitir que los empleados deduzcan gastos no reembolsados en sus declaraciones de impuestos estatales.

Puedes consultarlo al departamento de rentas internas de tu estado en particular.  Además, TurboTax está actualizado acerca de las leyes de cada estado, así que no es necesario que sepas si tu estado autoriza deducciones para gastos de empleados no reembolsados.

Si mi empleador tiene un plan contable, ¿me pueden reembolsar los gastos comerciales?

 Sí, los empleadores crean los planes contables a fin de reembolsar a los empleados los gastos relacionados con el negocio.  Siempre que el plan siga las directrices del IRS (Servicio de Impuestos Internos), a los empleados se les pueden reembolsar los gastos comerciales necesarios.

Soy trabajador por cuenta propia, ¿qué gastos relacionados con el trabajo desde el hogar puedo deducir?

 Los propietarios de negocios por cuenta propia pueden deducir hasta $1,080,000 (para el año fiscal 2022) para equipos comerciales calificados como computadoras, impresoras y muebles de oficina. La cantidad que puedes deducir sigue limitándose a la cantidad de los ingresos provenientes de la actividad comercial. También puedes deducir artículos de oficina que compres, como papel, tinta para impresoras o artículos para tus clientes, y tomar la deducción por el uso comercial del hogar.

¿Qué es la deducción por el uso comercial del hogar y cómo funciona?

 Es posible que la deducción por el uso comercial del hogar permita recuperar uno de los gastos más grandes relacionados con el trabajo desde casa que un trabajador por cuenta propia puede tener, ya que puedes deducir una porción de los intereses hipotecarios o del alquiler de tu hogar, de los impuestos sobre la propiedad, del seguro de propietarios, de los servicios públicos y de la depreciación según los pies cuadrados de espacio que uses directa y exclusivamente para tu negocio.

También hay un método simplificado con un tope de $1,500 (hasta 300 pies cuadrados x $5 por pie cuadrado) que te proporciona una deducción fija sin tener en cuenta cada uno de los gastos relacionados con el hogar.  El método simplificado te permite conservar menos registros; sin embargo, es posible que obtengas una deducción mayor si usas la deducción original por el uso comercial del hogar.

Por ejemplo, si usas el máximo de 300 pies cuadrados de tu hogar para el uso comercial del hogar, con la deducción por el uso comercial del hogar simplificada, lo máximo que puedes deducir es $1,500, pero si usas hasta 300 pies cuadrados de tu hogar de 2,000 pies cuadrados y tus gastos relacionados con el hogar son de $40,000, tu deducción será de $6,000 (300/2000 pies cuadrados x 40,000).

Si soy trabajador por cuenta propia y no tengo una oficina en mi hogar, pero trabajo en la mesa de la cocina, ¿puedo obtener la deducción por el uso comercial del hogar?

 No, debes tener un espacio exclusivo en el que lleves adelante tu negocio.  No puedes reclamar la deducción por el uso comercial del hogar si desarrollas tu negocio en el mismo espacio en el que tu familia come y tus hijos hacen la tarea.  Tu oficina en el hogar debe ser tu lugar principal de trabajo, un lugar en el que te reúnas con pacientes o clientes en el curso normal de tu negocio; una estructura separada, no conectada a la vivienda y que se use en relación con el negocio.

¿Qué sucede si soy docente y tengo que trabajar desde mi hogar?  ¿Puedo deducir gastos relacionados con el trabajo desde el hogar?

 Es posible que hayas estado trabajando desde tu hogar durante el final del pasado año escolar y parte de este año escolar.  Si eres docente, ten en cuenta que, aunque no puedes deducir los gastos relacionados con el trabajo desde el hogar, como la deducción por el uso comercial del hogar, puedes obtener la deducción para maestros/educadores de hasta $250 para los artículos que compres directamente en relación con la enseñanza.  Si tanto tú como tu cónyuge son docentes, la deducción de impuestos puede ser de hasta $500.

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