TurboTax Responde las Preguntas más Comunes sobre Impuestos

Planificación de Impuestos 12

Ya casi llega la fecha límite para la presentación de impuestos y, con ella, muchas preguntas por parte de los contribuyentes. Estas preguntas van desde las que se formulan habitualmente, como “¿Puedo declarar a mi novio o novia como dependiente?”, hasta otras específicas sobre exenciones para víctimas de desastres y sobre la reforma tributaria. Para ayudar a que el proceso de presentación de la declaración de impuestos sea lo más sencillo posible, TurboTax respondió las preguntas más comunes sobre impuestos para esta temporada. 

¿A quién puedo declarar como dependiente? 

Probablemente tu pareja sea todo para ti, pero ¿es también una deducción de impuestos? La pregunta “¿A quién puedo declarar como dependiente?” ha venido confundiendo a los contribuyentes por varios años. 

La respuesta es sencilla: Puedes declarar a un “hijo calificado” o a un “familiar calificado” si cumplen determinados requisitos relacionados con el lugar de residencia, el vínculo que tienen contigo, la edad, el apoyo financiero brindado y el ingreso. Así que, sí, es posible que puedas declarar a tu novio, novia, conviviente, o amigo como familiar calificado en algunos casos. Es posible que, al declarar dependientes, también seas elegible para otros beneficios impositivos, como el nuevo Crédito por Otros Dependientes y el Crédito Tributario por Ingresos del Trabajo. 

Es posible que puedas obtener el Nuevo Crédito por Otros Dependientes por un valor de $500 si: 

  • Estás brindando soporte financiero para un dependiente que no sea tu hijo, como otro miembro de la familia o tu novio, novia, conviviente, o amigo.  Además, puedes reclamar este crédito por tus hijos de 17 años en adelante, ya que no puedes reclamar el Crédito Tributario por Hijos una vez que cumplen los 17. 
  • Son miembros de tu grupo familiar durante todo el año en el caso de que no sean familiares (no es necesario que los familiares vivan contigo). 
  • La relación que tienes con tu novio o novia dependiente no infringe la ley; por ejemplo, no puedes estar aún casado con otra persona. (Además, consulta la ley específica de tu estado, ya que, en algunos estados, aunque la relación no infrinja la ley, no se permite declarar a un novio o novia como dependiente). 
  • Cumples con todos los demás criterios para “familiares calificados” (ingreso bruto y apoyo financiero).

¿Qué es el Crédito Tributario por Ingresos del Trabajo y cómo lo reclamo? 

El Crédito Tributario por Ingresos del Trabajo es un crédito tributario para personas con ingresos bajos a medios que ha sacado a millones de personas de la pobreza. Sin embargo, hay mucha gente que no lo aprovecha. ¿Por qué hay tanta gente que no lo aprovecha? Muchos piensan que no ganan lo suficiente como para declarar sus impuestos y por eso no lo reclaman; o tal vez su ingreso cambió y no son conscientes que ahora sí reúnen los requisitos. Tienes que presentar tu declaración de impuestos para obtener este valioso crédito tributario, que puede ayudar a una familia con tres hijos calificados a recibir un crédito de hasta $6,431. Es posible que las familias sin hijos reúnan los requisitos para un crédito de hasta $519. 

¿Todavía impacta en mis impuestos la reforma de seguro médico? 

La promulgación de la reforma tributaria a fines de 2017 ha generado preguntas sobre si se necesita contar con cobertura de seguro médico.  Los cambios al seguro médico derivados de la nueva ley tributaria no comienzan hasta 2019. A partir de 2019, los contribuyentes ya no tendrán que pagar una multa tributaria por no contar con seguro médico. A las personas con ingresos por sobre el nivel federal de pobreza aún se les exige contar con cobertura de salud para el 2018; de lo contrario, es posible que deban pagar una multa tributaria al presentar su declaración de impuestos de 2018.  Todas las exenciones (en función del ingreso, la creencia religiosa y la ciudadanía) continúan vigentes. 

¿Los beneficios por desempleo están sujetos a impuestos? 

Si bien el ingreso por desempleo está sujeto a impuestos a nivel federal, algunos estados no lo consideran sujeto a impuestos. 

¿Puedo deducir los gastos por búsqueda de trabajo? ¿Son deducibles los gastos de mudanza por mi nuevo trabajo? 

Desafortunadamente, para los años fiscales 2018 a 2025, la deducción de impuestos de gastos por búsqueda de trabajo se eliminó, junto con todas las deducciones detalladas misceláneas de impuestos, bajo la nueva ley tributaria. También se eliminó la deducción de impuestos por gastos de mudanza para contribuyentes que no pertenezcan al Ejército. Para deducir determinados gastos de mudanza, debes ser miembro activo del Ejército y mudarte por cambio permanente de estación. 

¿Qué consecuencias tributarias trae retirar dinero anticipadamente de una cuenta de retiro para pagar deudas? 

En épocas económicas difíciles, mucha gente comienza a recurrir a sus cuentas de retiro para cancelar deudas. Si bien el dinero es tuyo, es posible que no sepas las consecuencias de retirar dinero antes de tiempo.Retirar dinero de una cuenta de retiro anticipadamente da lugar a una multa tributaria del 10 % si lo haces antes de cumplir 59 años y medio, además del impuesto regular sobre la renta sobre el monto retirado. También puede haber otras consecuencias. Es posible que el dinero de la cuenta de retiro también te coloque en una categoría tributaria superior, lo que puede dar lugar a la tributación de otros ingresos, como seguro social, que de otro modo no estarían sujetos a impuestos.  

Además, existen exenciones tributarias para víctimas de desastres naturales que retiraron fondos de sus cuentas de retiro. Consulta a continuación. 

¿Cuáles son los gastos de educación calificados? 

La matrícula universitaria se dispara todos los años, pero el Gobierno de los Estados Unidos otorga incentivos mediante créditos y deducciones para la educación. Por ejemplo, el Crédito Tributario de la Oportunidad Americana beneficia a estudiantes universitarios de tiempo completo y de medio tiempo con un crédito de hasta $2,500 por estudiante, siempre y cuando cumplan con los requisitos modificados de ingreso bruto ajustado. 

Comencé mi propio negocio; ¿puedo deducir los gastos de oficina en el hogar? 

Muchos empresarios son reacios a deducir el uso comercial de sus hogares por temor a que les hagan una auditoría. Pero los gastos de oficina en el hogar son deducciones legítimas de impuestos que deberías aprovechar. Recuerda que el espacio que declares como oficina en el hogar se debe usar exclusiva y habitualmente para ese fin. No olvides incluir la superficie cuadrada de tu oficina en el hogar destinada a inventario o almacenamiento de productos. 

Fui afectado por un desastre natural en 2018. ¿Qué exenciones impositivas hay disponibles para mí? 

Antes de la nueva ley tributaria, podías deducir la mayoría de las pérdidas por catástrofe, desastre y robo sin cobertura de seguro. De acuerdo con la nueva ley tributaria, las deducciones de impuestos por pérdidas por catástrofe y robo cambiaron para los años fiscales 2018 a 2025. Si sufriste una pérdida por catástrofe o robo como resultado de un evento inusual, como inundación, incendio o algún otro evento impredecible, puedes deducir la pérdida si la catástrofe ocurre dentro de un área declarada como zona de desastre por el Gobierno federal o si el robo se produjo como resultado de un desastre declarado a nivel federal. 

En 2018, si fuiste víctima del huracán Michael, de los incendios forestales de California (es decir, el Camp Fire) o de otros desastres naturales incluidos en la lista, existen reglas especiales que permiten acceder a fondos de retiro, a la suspensión temporal de límites sobre deducciones por contribuciones benéficas, a la concesión de deducciones de impuestos por pérdidas personales por catástrofe o desastre, y a reglas especiales para la medición del ingreso por trabajo para ayudarte a reunir los requisitos para el crédito tributario por ingresos del trabajo. 

A las víctimas de los incendios forestales de California más recientes, que comenzaron el 8 de noviembre, se les extendieron las fechas límite de presentación de la declaración de impuestos. Esto incluye la fecha límite para presentar la declaración del impuesto sobre la renta personal de 2018 y los pagos que habrían vencido el 15 de abril de 2019, pero que ahora se extendieron hasta el 30 de abril de 2019, para las personas elegibles. Si fuiste víctima de los últimos incendios forestales de California y realizas pagos trimestrales estimados del impuesto sobre la renta personal que vencen el 15 de enero y el 15 de abril de 2019, también recibirás una extensión del plazo hasta el 30 de abril de 2019. 

¿Qué sucede si aún me quedan dudas? 

No te preocupes por conocer estas leyes sobre impuestos.  TurboTax se ocupa de todo, te hará preguntas sencillas y te dará los créditos y las deducciones de impuestos para las que eres apto de acuerdo con tus respuestas.  Si aún te queda alguna duda, puedes conectarte en vivo mediante video unidireccional con Contador Público Autorizado o Agente Registrado de TurboTax Live para que te la aclare.  Además, un Contador Público Autorizado o Agente Registrado de TurboTax Live puede revisar, firmar y presentar tu declaración de impuestos.