TurboTax responde las preguntas más comunes sobre impuestos

Aunque la fecha límite para la presentación de impuestos es el 18 de abril, se anima a los contribuyentes a presentar su declaración de impuestos ahora para obtener su reembolso lo antes posible. La mayoría de las personas recibe un reembolso de impuestos todos los años, y el año pasado el promedio de reembolso de impuestos fue de casi $2,766.

A medida que los contribuyentes continúan presentando sus impuestos, estamos viendo muchas preguntas sobre impuestos que van desde las que se hacen habitualmente, como “¿puedo declarar a mi novio o novia como dependiente?”, hasta otras más específicas sobre el los pagos por adelantado del Crédito tributario por hijos y el Crédito de recuperación de reembolso para el tercer cheque de estímulo. Para ayudar a que la presentación de la declaración de impuestos sea lo más sencillo posible, respondemos las preguntas más comunes sobre impuestos para esta temporada.

¿A quién puedo declarar como dependiente?

Probablemente tu pareja sea todo para ti, pero ¿ella o él podría darte una deducción de impuestos? La pregunta “¿A quién puedo declarar como dependiente?” ha venido confundiendo a los contribuyentes por varios años.

La respuesta es sencilla: Puedes declarar a un “hijo calificado” o a un “familiar calificado” si cumplen determinados requisitos relacionados con el lugar de residencia, el vínculo que tienen contigo, la edad, el apoyo financiero brindado y el ingreso. Así que, sí, es posible que puedas declarar a tu novio, novia, conviviente, o amigo como familiar calificado en algunos casos. Ya no es posible que obtengas una exención de dependientes, pero el poder reclamarlos también puede hacerte elegible para otros beneficios tributarios como el Crédito por otros dependientes (ODC, por sus siglas en inglés) y el Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC, por sus siglas en inglés).

Es posible que puedas obtener el Crédito por otros dependientes por un valor de $500 si:

• Estás brindando soporte financiero para un dependiente que no sea tu hijo, como otro miembro de la familia o tu novio, novia, conviviente, o amigo. Además, puedes reclamar este crédito por tus hijos de 17 años en adelante, ya que no puedes reclamar el Crédito tributario por hijos una vez que cumplen los 17 para el 2021.
• Son miembros de tu grupo familiar durante todo el año en el caso de que no sean familiares (no es necesario que los familiares vivan contigo).

• La relación que tienes con tu novio o novia dependiente no infringe la ley; por ejemplo, no puedes estar aún casado con otra persona. (Además, consulta la ley específica de tu estado, ya que, en algunos estados, aunque la relación no infrinja la ley, no se permite declarar a un novio o novia como dependiente).
• Cumples con todos los demás criterios para “familiares calificados” (ingreso bruto y apoyo financiero).

¿Qué es el Crédito tributario por ingreso del trabajo y cómo lo reclamo?

El Crédito tributario por ingreso del trabajo es un crédito tributario para personas de ingresos bajos a medianos, que ha sacado de la pobreza a millones de personas. Sin embargo, hay mucha gente que no lo aprovecha. ¿Por qué hay tanta gente que no lo hace? Muchos piensan que no ganan lo suficiente como para declarar sus impuestos y por eso no lo reclaman; o tal vez su ingreso cambió y no son conscientes que ahora sí reúnen los requisitos. Tienes que presentar tu declaración de impuestos para obtener este valioso crédito tributario, que puede ayudar a una familia con tres hijos calificados a recibir un crédito de hasta $6,728 para 2021. Es posible que las familias sin hijos reúnan los requisitos para un crédito de hasta $1,502.

Para el año fiscal 2021 (los impuestos que presentas ahora), el Crédito tributario por ingresos del trabajo federal se ha ampliado para los trabajadores sin hijos y casi triplica el crédito máximo permito bajo el Plan de Rescate Estadounidense. La ley también cambió la elegibilidad y se extenderá a un grupo más amplio de contribuyentes, lo que ahora permite calificar a los contribuyentes mayores de 65 años o entre 19 y 25 años.

 

¿Aún la reforma de seguro médico tiene un impacto en mis impuestos?

La promulgación de la reforma tributaria a fines del 2017 ha generado preguntas sobre si se necesita contar con cobertura de seguro médico. Bajo la reforma tributaria, que entró en efecto para el año fiscal 2019, la multa tributaria por no contar con seguro médico quedó eliminada. Los contribuyentes ya no estarán sujetos a pagar una multa por no tener un seguro médico. A las personas con ingresos por sobre el nivel federal de pobreza aún se les exige contar con cobertura de salud para el 2018; de lo contrario, es posible que deban pagar una multa tributaria al presentar su declaración de impuestos de 2018. Todas las exenciones (basadas en los ingresos, creencias religiosas y la ciudadanía) continúan vigentes.

Si recibes cobertura de seguro médico en un plan de seguro médico calificado adquirido en Healthcare.gov o a través de un Mercado Estatal, es posible que hayas recibido por adelantado un Crédito Tributario de Prima o un subsidio para ayudarte a pagar tu seguro médico de 2021, el cual se basó en tu proyección de los ingresos de tu hogar para 2021. Si tus ingresos reales para el año fiscal son superiores a los proyectados cuando solicitaste el seguro médico en el Mercado de Seguros Médicos, entonces deberás devolver una parte del exceso del Crédito tributario adelantado de la prima o del subsidio que recibiste al presentar tu declaración de impuestos.¿Los beneficios por desempleo están sujetos a impuestos?

Por lo general, los ingresos por desempleo están sujetos a impuestos y deben incluirse en sus ingresos del año. Algunos estados también pueden contar los beneficios de desempleo como ingresos bajo impuestos. Cuando llegue el momento de presentar tus impuestos, recibirás el Formulario 1099-G que mostrará la cantidad de ingresos por desempleo que recibiste. El Formulario 1099-G también mostrará cualquier impuesto federal que hayas retenido de tu pago por desempleo.

¿Puedo deducir los gastos por búsqueda de trabajo? ¿Son deducibles los gastos de mudanza por mi nuevo trabajo?

Desafortunadamente, para los años fiscales 2018 a 2025, la deducción de impuestos de gastos por búsqueda de trabajo se eliminó, junto con todas las deducciones detalladas misceláneas de impuestos, bajo la nueva ley tributaria. También se eliminó la deducción de impuestos por gastos de mudanza para contribuyentes que no pertenezcan al Ejército. Para deducir determinados gastos de mudanza, debes ser miembro activo del ejército y mudarte por cambio permanente de estación.

¿Qué consecuencias tributarias trae retirar dinero anticipadamente de una cuenta de retiro para pagar deudas o facturas?

Típicamente, retirar dinero de una cuenta de retiro anticipadamente da lugar a una multa tributaria del 10 % si lo haces antes de cumplir 59 años y medio, además del impuesto regular sobre los ingresos del monto retirado. También puede haber otras consecuencias. Es posible que el dinero de la cuenta de retiro también te coloque en una categoría tributaria superior, lo que puede dar lugar a la tributación de otros ingresos, como el seguro social, que de otro modo no estarían sujetos a impuestos.

Fui afectado por un desastre natural en 2021. ¿Qué exenciones tributarias hay disponibles para mí?

Antes de la nueva ley tributaria, podías deducir la mayoría de las pérdidas por catástrofe, desastre y robo sin cobertura de seguro. De acuerdo con la nueva ley tributaria, las deducciones de impuestos por pérdidas por catástrofe y robo cambiaron para los años fiscales 2018 a 2025. Si sufriste una pérdida por catástrofe o robo como resultado de un evento inusual, como inundación, incendio o algún otro evento impredecible, puedes deducir la pérdida si la catástrofe ocurre dentro de un área declarada como zona de desastre por el Gobierno federal o si el robo se produjo como resultado de un desastre declarado a nivel federal.

El IRS puede proporcionar disposiciones impositivas especiales adicionales para ayudar a recuperarse financieramente del impacto de un desastre cuando el gobierno federal declara que un lugar determinado es un área de desastre importante. Dependiendo de las circunstancias, el alivio puede ser tiempo adicional para presentar declaraciones y pagar impuestos.

En respuesta a los devastadores incendios forestales en Colorado, el IRS extendió la fecha límite al 16 de mayo de 2022 para que las víctimas de los incendios puedan presentar sus declaraciones de impuestos sean individuales y/o comerciales y realicen ciertos pagos de impuestos.

El IRS también anunció una extensión de la fecha límite para la declaración de impuestos de 2021 para las personas y empresas en Tennessee afectadas por tormentas severas, vientos directos y tornados a partir del 10 de diciembre de 2021 ahora tienen hasta el 16 de mayo de 2022.

¿Cuáles son los gastos de educación calificados?

La matrícula universitaria se dispara todos los años, pero el Gobierno de los Estados Unidos otorga incentivos mediante créditos y deducciones para la educación. Por ejemplo, el Crédito tributario de la oportunidad americana beneficia a estudiantes universitarios de tiempo completo y de medio tiempo con un crédito de hasta $2,500 por estudiante, siempre y cuando cumplan con los requisitos modificados de ingreso bruto ajustado. También puedes ser elegible para el Crédito de aprendizaje de por vida de hasta $ 2,000, incluso si toma un curso universitario.

Comencé mi propio negocio; ¿Puedo deducir los gastos de oficina en el hogar?

Muchos empresarios son reacios a deducir el uso comercial de sus hogares por temor a que les hagan una auditoría. Pero los gastos de oficina en el hogar son deducciones legítimas de impuestos que deberías aprovechar. Recuerda que el espacio que declares como oficina en el hogar se debe usar exclusiva y habitualmente para ese fin. No olvides incluir la superficie cuadrada de tu oficina en el hogar destinada a inventario o almacenamiento de productos.

¿Qué sucede si aún me quedan dudas?

No te preocupes por conocer estas leyes sobre impuestos. TurboTax se ocupa de todo, te hará preguntas sencillas y te dará los créditos y las deducciones de impuestos para las que calificas de acuerdo con tus respuestas. Si aún tienes preguntas, puedes conectarte en vivo mediante una videollamada unidireccional con un experto en impuestos de TurboTax Live con un promedio de 12 años de experiencia para que te la aclare. Los expertos en impuestos de TurboTax Live están disponibles para atenderte en inglés y español, y pueden revisar, firmar y presentar tu declaración de impuestos.

A medida que los contribuyentes continúan presentando sus impuestos, estamos viendo muchas preguntas sobre impuestos que van desde las que se hacen habitualmente, como “¿puedo declarar a mi novio o novia como dependiente?”, hasta otras más específicas sobre el alivio del coronavirus o el alivio por emergencia en caso de desastre naturales. Para ayudar a que la presentación de la declaración de impuestos sea lo más sencillo posible, TurboTax respondió las preguntas más comunes sobre impuestos para esta temporada.

¿A quién puedo declarar como dependiente?

Probablemente tu pareja sea todo para ti, pero ¿ella o él podría darte una deducción de impuestos? La pregunta “¿A quién puedo declarar como dependiente?” ha venido confundiendo a los contribuyentes por varios años.

La respuesta es sencilla: Puedes declarar a un “hijo calificado” o a un “familiar calificado” si cumplen determinados requisitos relacionados con el lugar de residencia, el vínculo que tienen contigo, la edad, el apoyo financiero brindado y el ingreso. Así que, sí, es posible que puedas declarar a tu novio, novia, conviviente, o amigo como familiar calificado en algunos casos. Ya no es posible que obtengas una exención de dependientes, pero el poder reclamarlos también puede hacerte elegible para otros beneficios tributarios como el Crédito por otros dependientes (ODC, por sus siglas en inglés) y el Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC, por sus siglas en inglés).

Es posible que puedas obtener el Crédito por otros dependientes por un valor de $500 si:

• Estás brindando soporte financiero para un dependiente que no sea tu hijo, como otro miembro de la familia o tu novio, novia, conviviente, o amigo. Además, puedes reclamar este crédito por tus hijos de 17 años en adelante, ya que no puedes reclamar el Crédito tributario por hijos una vez que cumplen los 17 para el 2020.
• Son miembros de tu grupo familiar durante todo el año en el caso de que no sean familiares (no es necesario que los familiares vivan contigo).

• La relación que tienes con tu novio o novia dependiente no infringe la ley; por ejemplo, no puedes estar aún casado con otra persona. (Además, consulta la ley específica de tu estado, ya que, en algunos estados, aunque la relación no infrinja la ley, no se permite declarar a un novio o novia como dependiente).
• Cumples con todos los demás criterios para “familiares calificados” (ingreso bruto y apoyo financiero).

¿Qué es el Crédito tributario por ingreso del trabajo y cómo lo reclamo?

El Crédito tributario por ingreso del trabajo es un crédito tributario para personas de ingresos bajos a medianos, que ha sacado de la pobreza a millones de personas. Sin embargo, hay mucha gente que no lo aprovecha. ¿Por qué hay tanta gente que no lo hace? Muchos piensan que no ganan lo suficiente como para declarar sus impuestos y por eso no lo reclaman; o tal vez su ingreso cambió y no son conscientes que ahora sí reúnen los requisitos. Tienes que presentar tu declaración de impuestos para obtener este valioso crédito tributario, que puede ayudar a una familia con tres hijos calificados a recibir un crédito de hasta $6,557 para 2019. Es posible que las familias sin hijos reúnan los requisitos para un crédito de hasta $529.

A partir del próximo año, y de acuerdo al Plan de Rescate Estadounidense, el Crédito tributario por ingreso del trabajo federal se amplió para los trabajadores sin hijos y casi triplica el crédito máximo. La ley también cambió la elegibilidad y se extenderá a un grupo más amplio de contribuyentes, lo que ahora permite calificar a los contribuyentes mayores de 65 años o entre 19 y 25 años.

¿Aún la reforma de seguro médico tiene un impacto en mis impuestos?

La promulgación de la reforma tributaria a fines del 2017 ha generado preguntas sobre si se necesita contar con cobertura de seguro médico. Bajo la reforma tributaria, que entró en efecto para el año fiscal 2019, la multa tributaria por no contar con seguro médico quedó eliminada. Los contribuyentes ya no estarán sujetos a pagar una multa por no tener un seguro médico. A las personas con ingresos por sobre el nivel federal de pobreza aún se les exige contar con cobertura de salud para el 2018; de lo contrario, es posible que deban pagar una multa tributaria al presentar su declaración de impuestos de 2018. Todas las exenciones (basadas en los ingresos, creencias religiosas y la ciudadanía) continúan vigentes.

¿Los beneficios por desempleo están sujetos a impuestos?

Por lo general, los ingresos por desempleo están sujetos a impuestos y deben incluirse en sus ingresos del año. Algunos estados también pueden contar los beneficios de desempleo como ingresos bajo impuestos. Cuando llegue el momento de presentar tus impuestos, recibirás el Formulario 1099-G que mostrará la cantidad de ingresos por desempleo que recibiste. El Formulario 1099-G también mostrará cualquier impuesto federal que hayas retenido de tu pago por desempleo.

Sin embargo, de acuerdo al Plan de Rescate Estadounidense que fue promulgado ley el 11 de marzo de 2021, los primeros $10,200 de ingresos por desempleo están libres de impuestos para los hogares con ingresos inferiores a $150,000. Esta disposición sería retroactiva al año fiscal 2020 (los impuestos que declaras en 2021), y ayuda a millones de personas desempleadas a ahorrar en sus impuestos.

¿Puedo deducir los gastos por búsqueda de trabajo? ¿Son deducibles los gastos de mudanza por mi nuevo trabajo?

Desafortunadamente, para los años fiscales 2018 a 2025, la deducción de impuestos de gastos por búsqueda de trabajo se eliminó, junto con todas las deducciones detalladas misceláneas de impuestos, bajo la nueva ley tributaria. También se eliminó la deducción de impuestos por gastos de mudanza para contribuyentes que no pertenezcan al Ejército. Para deducir determinados gastos de mudanza, debes ser miembro activo del ejército y mudarte por cambio permanente de estación.

¿Qué consecuencias tributarias trae retirar dinero anticipadamente de una cuenta de retiro para pagar deudas o facturas?

Típicamente, retirar dinero de una cuenta de retiro anticipadamente da lugar a una multa tributaria del 10 % si lo haces antes de cumplir 59 años y medio, además del impuesto regular sobre los ingresos del monto retirado. También puede haber otras consecuencias. Es posible que el dinero de la cuenta de retiro también te coloque en una categoría tributaria superior, lo que puede dar lugar a la tributación de otros ingresos, como el seguro social, que de otro modo no estarían sujetos a impuestos.

Sin embargo, si te viste afectado por el Coronavirus y necesitas retirar dinero de tu plan de jubilación lo antes posible, ten en cuenta que la multa por retiro anticipado del 10 por ciento puede exonerarse hasta $100,000 de fondos de jubilación retirados. Eres un individuo calificado si:

• Tú, tu cónyuge o dependiente son diagnosticados con coronavirus
• Pasas por circunstancias financieras adversas como resultado de ser puesto en cuarentena, suspendido o despedido
• Tuviste horas reducidas debido al Coronavirus

• No puedes trabajar debido a que tu guardería cerro o redujeron las horas

Además, existen exenciones tributarias para víctimas de desastres naturales que retiraron fondos de sus cuentas de retiro. Consulta a continuación.

Fui afectado por un desastre natural en 2020. ¿Qué exenciones tributarias hay disponibles para mí?

Antes de la nueva ley tributaria, podías deducir la mayoría de las pérdidas por catástrofe, desastre y robo sin cobertura de seguro. De acuerdo con la nueva ley tributaria, las deducciones de impuestos por pérdidas por catástrofe y robo cambiaron para los años fiscales 2018 a 2025. Si sufriste una pérdida por catástrofe o robo como resultado de un evento inusual, como inundación, incendio o algún otro evento impredecible, puedes deducir la pérdida si la catástrofe ocurre dentro de un área declarada como zona de desastre por el Gobierno federal o si el robo se produjo como resultado de un desastre declarado a nivel federal.

El IRS puede proporcionar disposiciones impositivas especiales adicionales para ayudar a recuperarse financieramente del impacto de un desastre cuando el gobierno federal declara que un lugar determinado es un área de desastre importante. Dependiendo de las circunstancias, el alivio puede ser tiempo adicional para presentar declaraciones y pagar impuestos.

La Ley de certeza del contribuyente y alivio tributario por desastre de 2019 también se promulgó el 20 de diciembre de 2019 y proporciona un alivio tributario especial para individuos y empresas en áreas de desastre declaradas por el Presidente que ocurrieron entre el 1 de enero de 2018 y el 20 de enero de 2020. El alivio incluye reglas especiales para pérdidas calificadas de víctimas personales relacionadas con el desastre, acceso fácil a fondos de jubilación, reglas especiales para determinar el Crédito tributario por ingreso del trabajo y el Crédito tributario por hijos.

Recientemente, en respuesta al coronavirus, el Departamento del Tesoro, el IRS y el gobierno federal han anunciado varias formas de alivio para ayudar a los afectados por el coronavirus.

¿Cuáles son los gastos de educación calificados?

La matrícula universitaria se dispara todos los años, pero el Gobierno de los Estados Unidos otorga incentivos mediante créditos y deducciones para la educación. Por ejemplo, el Crédito tributario de la oportunidad americana beneficia a estudiantes universitarios de tiempo completo y de medio tiempo con un crédito de hasta $2,500 por estudiante, siempre y cuando cumplan con los requisitos modificados de ingreso bruto ajustado. También puedes ser elegible para el Crédito de aprendizaje de por vida de hasta $ 2,000, incluso si toma un curso universitario.

Comencé mi propio negocio; ¿Puedo deducir los gastos de oficina en el hogar?

Muchos empresarios son reacios a deducir el uso comercial de sus hogares por temor a que les hagan una auditoría. Pero los gastos de oficina en el hogar son deducciones legítimas de impuestos que deberías aprovechar. Recuerda que el espacio que declares como oficina en el hogar se debe usar exclusiva y habitualmente para ese fin. No olvides incluir la superficie cuadrada de tu oficina en el hogar destinada a inventario o almacenamiento de productos.

¿Qué sucede si aún me quedan dudas?

No te preocupes por conocer estas leyes sobre impuestos. TurboTax se ocupa de todo, te hará preguntas sencillas y te dará los créditos y las deducciones de impuestos para las que calificas de acuerdo con tus respuestas. Si aún tienes preguntas, puedes conectarte en vivo mediante una videollamada unidireccional con un experto en impuestos de TurboTax Live con un promedio de 12 años de experiencia para que te la aclare. Los expertos en impuestos de TurboTax Live están disponibles para atenderte en inglés y español, y pueden revisar, firmar y presentar tu declaración de impuestos.

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