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¿A quién puedo reclamar como dependiente?

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¿Sabías que puedes reclamar a tu amigo adicto al sofá como dependiente? ¿Sabías que la manutención de tu tía que no vive contigo puede calificar a tu tía como tu dependiente? No te sientas mal, te sorprendería la cantidad de gente que se rasca la cabeza con las leyes fiscales sobre la dependencia. La pregunta “¿A quién puedo reclamar como mi dependiente?” ha seguido siendo una de las principales preguntas para muchos contribuyentes y un área en la que las deducciones y créditos de impuestos a menudo se pierden o se declaran erróneamente en las declaraciones de impuestos.

Bajo la reforma tributaria, ya no puedes reclamar la exención para dependientes, la cual era de $4,050 para el año fiscal 2017, pero aún necesitas saber quién califica como tu dependiente para otros beneficios tributarios como el crédito tributario por hijos (de hasta 3, 000 dólares por cada hijo mayor de seis años que reúna los requisitos y hasta 3, 600 dólares por cada hijo menor de seis años que reúna los requisitos) o el crédito tributario de 500 dólares por dependientes que no sean tus hijos.

Aunque te ayudaremos a entender quién puede ser elegible para reclamar como dependiente a continuación, no te preocupes por recordar estas reglas a la hora de los impuestos. Para responder a esta pregunta y a cualquier otra relacionada con tu situación tributaria, TurboTax te hará preguntas sencillas y te dará las deducciones y créditos de impuestos a los que tienes derecho según tus respuestas.

¿A quién puedo reclamar como dependiente?

Además, si todavía tienes preguntas, puedes conectarte en vivo a través de una vídeollamada unidireccional con un experto en impuestos de TurboTax Live, disponible en inglés y español, que puede ayudarte durante el proceso o hacer tus impuestos completamente de principio a fin, en algunos casos de forma gratuita.

La conclusión es que un dependiente debe ser tu “hijo calificado” o “pariente calificado” y cumplir con pruebas específicas para que los puedas reclamar.

Las 5 pruebas que calificarán a un niño como dependiente

  • Relación: Debe ser tu hijo, hijo adoptivo, niño en cuidado temporal, hermano o hermana, o un descendiente de uno de estos (nieto o sobrino).
  • Residencia: Deben tener la misma residencia por más de la mitad del año.
  • Edad: Debe ser menor de 19 años o menor de 24 años si es estudiante a tiempo completo durante al menos 5 meses al año. Pueden ser de cualquier edad si están permanentemente discapacitados.
  • Manutención: No debe de haber pagado más de la mitad de su propia manutención.
  • Manutención conjunta: El niño no puede presentar una declaración conjunta para el año.

Las 4 pruebas que calificarán a un familiar como dependiente

  • No es hijo calificado: No es el “hijo calificado” de otro contribuyente o tu “hijo calificado”.
  • Ingreso bruto: El dependiente reclamado ganó menos de $4,300 en el 2021.
  • Manutención total: Usted proporciona más de la mitad del apoyo total para el año.
  • Miembro de la familia o relación: La persona (amigo, novia, pariente que no sea de sangre) debe vivir contigo todo el año como miembro de tu familia o estar relacionado contigo de alguna manera.

Muchos contribuyentes se sorprenden al descubrir que pueden reclamar a un novio, novia, pareja doméstica o amigo como pariente calificado si:

  • Viven en tu hogar durante todo el año.
  • Tu relación con el dependiente no viola la ley. Por ejemplo, todavía no puedes estar casado con otra persona. (Además, verifica la ley de tu estado individual, ya que algunos estados no te permiten reclamar a un novio o novia como dependiente, incluso si tu relación no viola la ley).
  • Cumple con todos los demás criterios para “parientes calificados” (ingresos brutos y manutención).

Preguntas frecuentes sobre los dependientes

Pregunta: Mi hijo de 26 años vive conmigo. Trabaja y ha ganado más de $4,300 en el 2021. ¿Puedo reclamarlo como dependiente?

Respuesta: No, porque tu hijo no cumple con la prueba de edad, que dice que tu “hijo calificado” debe ser menor de 19 años o 24 años si es un estudiante a tiempo completo durante al menos 5 meses al año. Para ser considerado un “pariente calificado”, su ingreso debe ser inferior a $4,300 en el 2021 ($4,300 en el 2020 también).

Pregunta: Comienzo a trabajar en septiembre de este año y tuve a mi bebé en marzo. ¿Puedo reclamar a mi bebé como dependiente en mis impuestos?

Respuesta: Sí, incluso si tienes un bebé el 31 de diciembre, puedes reclamarlo como dependiente en tu declaración de impuestos.

Pregunta: Mi novio me apoya plenamente. Vivimos con su madre, pero mi novio paga todos nuestros gastos, incluida la renta. Su madre quiere reclamarnos como dependientes. ¿Quién puede reclamar la deducción?

Respuesta: Siempre que tu novio no esté casado (asegúrate de verificar la ley de tu estado individual con respecto a reclamar un novio o novia, algunos estados no cumplen con la ley federal), proporciona más de la mitad de tu manutención, viviste con él todo el año y no ganaste más de $4,300, calificarías como su dependiente. Su madre no puede reclamarte porque no proporcionó más de la mitad de la manutención.

Pregunta: Mi cónyuge no ha trabajado todo el año, excepto por un mes, ¿puedo reclamarlo como dependiente?

Respuesta: No puedes reclamar a un cónyuge como dependiente. Sin embargo, si presentas una declaración conjunta de casados, es posible que tengas más beneficios tributarios.

Ahora que estás armado con más conocimiento sobre las leyes tributarias para dependientes, sabes que tal vez ese amigo que no se mueve de tu sofá puede ayudarte a obtener un reembolso de impuestos más grande.

Lisa Greene-Lewis

Lisa has over 20 years of experience in tax preparation. Her success is attributed to being able to interpret tax laws and help clients better understand them. She has held positions as a public auditor, controller, and operations manager. Lisa has appeared on the Steve Harvey Show, the Ellen Show, and major news broadcast to break down tax laws and help taxpayers understand what tax laws mean to them. For Lisa, getting timely and accurate information out to taxpayers to help them keep more of their money is paramount. More from Lisa Greene-Lewis

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