Consejos de impuestos para ingresos por desempleo si has sido despedido o suspendido del trabajo

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Estos son tiempos sin precedentes y muchos estadounidenses están luchando financieramente. Desafortunadamente las tasas de desempleo aumentan constantemente. Con más de 40 millones de estadounidenses solicitando beneficios de desempleo, la tasa de desempleo nacional excede el 14 por ciento debido a la pérdida o suspensión de empleo.

Para ayudar a proporcionar alivio a los afectados por el coronavirus, se aprobó la nueva Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica para el Coronavirus (CARES por sus siglas en inglés). La Ley CARES ampliaba los requisitos para calificar por desempleo e incluía un aumento de $600 por semana durante cuatro meses.

Si estabas recibiendo cheques por desempleo, puede que te preguntes “¿cuáles son las implicaciones tributarias por recibir beneficios por desempleo?”

Cómo están sujetos a impuestos los ingresos por desempleo

Normalmente, los ingresos por desempleo están sujetos a impuestos y deben ser incluidos en tus ingresos del año, especialmente si tienes otros ingresos. Algunos estados también cuentan los beneficios de desempleo como ingresos sujetos a impuestos.

Cuando llegue el momento de declarar tus impuestos, recibirás el formulario 1099-G, el cual mostrará la cantidad de ingresos por desempleo que recibiste. El formulario 1099-G también mostrará los impuestos federales que has sacado de tu paga de desempleo.

Consejos sobre impuestos para las personas que reciben ingresos por desempleo

  • Ajusta tus retenciones. Una vez que puedas encontrar trabajo, ten en cuenta tus ingresos por desempleo cuando llenes un certificado de retención W-4 para tu empleador. Esto es especialmente importante si no te han retenido impuestos federales de tus ingresos por desempleo.
  • Saca los impuestos federales. Debido a que los ingresos por desempleo están sujetos a impuestos, una opción es que se retiren los impuestos federales de tus ingresos por desempleo para que no haya sorpresas a la hora de presentar tu declaración de impuestos. Los contribuyentes pueden optar por retener hasta un 10% de los beneficios por desempleo llenando el Formulario W-4V de Solicitud para la retención voluntaria, y entregándoselo a la agencia que paga sus beneficios. Si no eliges la retención voluntaria o si no retienes lo suficiente, puedes realizar pagos de impuestos estimados. Los pagos de impuestos estimados federales del primer y segundo trimestre vencen el 15 de julio de 2020, pero la fecha límite de pago del tercer trimestre se acerca y es el 15 de septiembre de 2020, y la fecha límite de pago de impuestos estimados del cuarto trimestre es el 15 de enero de 2021.
  • Los trabajadores por cuenta propia deben tomar en cuenta los ingresos por desempleo cuando paguen los impuestos estimados. Los beneficios de desempleo bajo la Ley CARES son algo nuevo para los trabajadores por cuenta propia. Si eres un contratista independiente, tienes trabajos extras o eres un trabajador por cuenta propia, ten en cuenta que los ingresos por desempleo se sumarán a tus ingresos netos del trabajo por cuenta propia y estarán sujetos a impuestos. Cuando estés listo para pagar tus impuestos estimados trimestrales, también puedes tomar en consideración tus ingresos por desempleo si no te retienen los impuestos federales de tu desempleo. Para obtener orientación adicional, visita nuestro Centro de alivio para trabajadores por cuenta propia en respuesta al coronavirus para obtener información actualizada, asesoramiento tributario y herramientas que te ayudarán a comprender qué significa el alivio del coronavirus para ti.
  • Aprovecha los nuevos créditos y deducciones. Hay algunos créditos y deducciones de impuestos que se basan en los ingresos, para los que puede que no hayas sido elegible en el pasado debido a mayores ingresos, pero puede que seas elegible ahora: Algunos ejemplos son el Crédito por Ingreso del Trabajo y el Crédito del Ahorrador. De hecho, el IRS dice que el 20 por ciento de la gente no tiene acceso a estos dos créditos tributarios. El Crédito Tributario por Ingresos de Trabajo (EITC por sus siglas en inglés) es un crédito enorme que se basa en tus ingresos. Si en el año 2020 tus ingresos son menores como resultado de la pérdida de salarios, ahora puedes calificar para el EITC, que puede valer más de $6,000 para una familia con tres hijos. Además, el Crédito del Ahorrador es un crédito tributario que puedes tomar sólo por contribuir a tu jubilación. Si contribuiste a la jubilación en el 2020 y ahora te encuentras dentro de los umbrales de ingresos para calificar para el Crédito del Ahorrador debido a la pérdida de salarios, podrías ver un crédito de hasta $1,000 si eres soltero o $2,000 si estás casado/a y presentas una declaración conjunta. Si le pagaste a alguien para que cuidara a tu hijo mientras trabajabas en cualquier momento durante el año o mientras buscabas trabajo, el Crédito por gastos del cuidado de hijos menores y dependientes es otro crédito tributario que podrías ver si tienes un ingreso más bajo. El porcentaje de tus gastos de cuidado infantil que puedes reclamar es del 20% al 35% de sus gastos hasta $3,000 por un niño y hasta $6,000 por dos o más niños, dependiendo de tus ingresos. Si tienes ingresos más bajos, puedes reclamar el 35% de tus gastos ($ 1,050 por un niño y $ 2,100 por dos o más niños) en lugar del porcentaje más bajo basado en ingresos más altos.

Te tenemos cubierto

No te preocupes por conocer estas leyes sobre impuestos. TurboTax te hará preguntas sencillas y te dará los créditos y deducciones de impuestos para los que califiques de acuerdo con tus respuestas. Aunque el desempleo puede ser aterrador y abrumador, no necesitas navegarlo solo. Estamos aquí con ayuda y asesoramiento en todo, desde la gestión de tus finanzas diarias hasta la comprensión de lo que esto significa para tus impuestos, y puedes aprender más sobre los beneficios de desempleo, el seguro de desempleo y la elegibilidad para el desempleo durante esta pandemia de COVID-19 en el Centro de Desempleo de TurboTax. Finalmente, asegúrate de seguir visitando esta página  para obtener la información tributaria más reciente y los cambios en respuesta al coronavirus.