¿Cuándo comenzarán los pagos del Crédito tributario por hijos del 2021 bajo el alivio de estímulo?

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Puede que estés escuchando que el IRS estará enviando “pagos mensuales de estímulo” o pagos mensuales del crédito tributario por hijos a algunas familias a partir de julio. Aquí esta lo que necesitas saber:

El tercer paquete de alivio de estímulo recientemente aprobado, conocido como el Plan de Rescate Estadounidense, amplió el Crédito tributario por hijos. A partir de los impuestos del año fiscal 2021 (los que se presentan en 2022), el límite de edad y la cantidad del crédito aumentarán y será totalmente reembolsable, lo que significa que tendrás derecho a los beneficios incluso si no debes impuestos.

A pesar de que este crédito es para las declaraciones de impuestos del próximo año, esta nueva disposición bajo el Plan de Rescate Estadounidense permite realizar pagos mensuales anticipados a aquellos que sean elegibles. El IRS comenzó a enviar cartas a aquellos que son elegibles para los pagos anticipados del crédito tributario por hijos 2021 con detalles adicionales sobre estos pagos.

La elegibilidad se basará en la información incluida en tus impuestos federales sobre ingresos de los años fiscales 2019 o 2020, o en la herramienta de no declarantes del IRS.

¿Todavía no has presentado tu declaración de impuestos? El IRS te anima a presentar tu declaración lo antes posible, así pueden tener tu información más reciente para determinar y enviarte tu crédito tributario anticipado por hijos.

Si usualmente no presentas una declaración de impuestos, puedes registrarte para tus pagos mensuales a través de la herramienta de no declarantes del IRS. Intuit ayudó a entregar la Herramienta de Inscripción para No Declarantes a través de la participación con la Free File Alliance.

El IRS también lanzó  dos plataformas nuevas para ayudar a las familias a manejar y monitorear el crédito tributario anticipado por hijos.

  • El Asistente de elegibilidad para los pagos por adelantado del Crédito tributario por hijos: te ayuda a entender si eres elegible para el crédito tributario anticipado por hijos.
  • El Portal de actualización del Crédito tributario por hijos: te permite optar por no participar en el programa de pagos anticipados, actualizar la información de tu cuenta bancaria para recibir los pagos mensuales a través de depósito directo, cambiar de recibir el pago por cheque a depósito directo, y detener los pagos en cualquier momento. A finales de este año, el IRS espera permitirte notificar cambios en tu información, como tus ingresos, tu estado civil al momento de presentar tu declaración, y los hijos que califican para así ayudarles a decidir cuanto te corresponde.

Consulta nuestra calculadora de crédito tributario por hijos de TurboTax que te ayuda a estimar fácilmente tu crédito tributario por hijos de 2021 y los pagos mensuales anticipados del crédito tributario por hijos.

Calculadora del Crédito tributario por hijos
Instrucciones
  • Pagos mensuales por adelantado: Selecciona 2021 como Año de la declaración de impuestos, introduce tus datos tributarios de 2020 y marca la casilla "Para entender tu adelanto, introduce tus datos tributarios de 2020 y marca esta casilla."
  • 2021 Crédito tributario por hijo: Selecciona 2021 para el año de la declaración de impuestos e introduce tu información de 2021.
  • Crédito tributario por hijos 2020: Selecciona 2020 para el año de la declaración de impuestos e introduce tu información de 2020.
Primero, ayúdanos a determinar tu Crédito tributario por hijo:
Año de la declaración de impuestos
Número total de dependientes en su declaración de impuestos
xNúmero total de dependientes en su declaración de impuestos: Incluye ambos, los hijos que reúnen los requisitos para el Crédito tributario por hijos y tus otros dependientes.
Número de dependientes menores de 6 años al final del año
xNúmero de dependientes menores de 6 años al final del año: Los hijos dependientes deben tener 5 años o menos el 31/12/2021.
Número de dependientes de 6 a 17 años al final del año
xNúmero de dependientes de 6 a 17 años al final del año: Los hijos dependientes deben tener más de 5 años y 17 años o menos el 31/12/2021.
Ingreso bruto ajustado modificado (MAGI)
xIngreso bruto ajustado modificado (MAGI): Este es tu Ingreso Bruto Ajustado (AGI) con algunos ajustes.
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Tu salario imponible en 2020
xTu salario imponible en 2020: Ingresos del trabajo son los que se obtienen por trabajar
$
Estado de declaración
xEstado de declaración: Selecciona el estado civil que utilizarás en tu declaración de impuestos
"Para entender tu adelanto, introduce tus datos tributarios de 2020 y marca esta casilla.
Enviar
Reiniciar
Resultados de tu Crédito tributario por hijo:
xCrédito tributario máximo por hijo: Podrías tener derecho a un Crédito tributario por hijo hasta esta cantidad en función de tus circunstancias específicas, tal y como se indica en tu declaración de impuestos. Por ejemplo, tu Crédito tributario por hijo podría reducirse debido a otros créditos que están disponibles para ti. Cualquier exceso de Crédito tributario por hijos una vez que tu impuesto se reduzca a 0 se proporcionará como un reembolso de impuestos.
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Crédito tributario
máximo por hijo
xCrédito máximo para otros dependientes: Podrías tener derecho al crédito para otros dependientes hasta esta cantidad en función de tus circunstancias específicas, tal y como se indica en tu declaración de impuestos. El crédito por otros dependientes es un crédito no reembolsable, lo que significa que sólo puede reducir tus impuestos a $0. Una vez que tus impuestos se reduzcan a $0, no hay más crédito para otros dependientes disponible para ti y el exceso no se proporcionará como un reembolso de impuestos.
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Máximo adicional
Crédito tributario por hijos
xCrédito máximo para otros dependientes: Podrías tener derecho al crédito para otros dependientes hasta esta cantidad en función de tus circunstancias específicas, tal y como se indica en tu declaración de impuestos. El crédito por otros dependientes es un crédito no reembolsable, lo que significa que sólo puede reducir tus impuestos a $0. Una vez que tus impuestos se reduzcan a $0, no hay más crédito para otros dependientes disponible para ti y el exceso no se proporcionará como un reembolso de impuestos.
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Máximo por otros
Crédito tributario por dependientes
Desglose del Crédito tributario por hijos:
Tu adelanto mensual estimado de 2021
xTu adelanto mensual estimado para 2021: El adelanto se basa en el Crédito tributario por hijos proyectado que podrías recibir en tu declaración de impuestos de 2021 cuando presentes la declaración en 2022. La mitad de la cantidad proyectada se reparte a lo largo de 6 meses para cada pago por adelantado.
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Si prefiere recibir el Crédito tributario por hijos cuando presentes tus impuestos de 2021 en 2022 en lugar de pagos mensuales, puedes optar por no recibir pagos mensuales aquí.
  • La mayoría de las personas recibirán aproximadamente la mitad del Crédito tributario por hijos en forma de pagos mensuales por adelantado y la otra mitad cuando declaren sus impuestos en 2022. Esto podría hacer que tu reembolso de 2022 parezca menor de lo que sueles recibir.
  • Hay ciertas situaciones en las que puedes considerar la posibilidad de optar por no realizar estos pagos para evitar tener que devolver estas mensualidades en tu declaración de impuestos de 2021. Puedes encontrar más información sobre estas situaciones, aquí.

¿Cuánto recibirán las familias con hijos con el nuevo Crédito tributario por hijo?

A partir de 2021 (los impuestos que se presentan en 2022) el plan aumenta el crédito tributario por hijo de $2,000 hasta:

  • Hasta $3,600 por cada hijo menor de 6 años
  • Hasta $3,000 por cada hijo de 6 a 17 años.

Esta es la primera vez que las familias con hijos de 17 años tendrán derecho a este crédito.

Las familias elegibles pueden recibir un pago por adelantado de hasta $300 por mes por cada niño menor de 6 años y hasta $250 por mes por cada niño de 6 años o más. En lugar de obtener este crédito como parte de tu reembolso en el 2022, estos pagos se enviarán por adelantado y representan una parte del Crédito tributario por hijos para el año fiscal 2021.

El IRS enviará cartas para ayudarte a entender todo lo que necesitas saber sobre estos próximos pagos.

También puedes revisar si calificas para este crédito y sus pagos, respondiendo una serie de preguntas utilizando la herramienta del IRS: Asistente de elegibilidad para los pagos por adelantado del Crédito tributario por hijos, disponible en inglés y español

¿Cuándo comenzarán los pagos anticipados del crédito tributario por hijos de 2021?

Los pagos mensuales comenzarán el 15 de julio del 2021, y se enviarán por depósito directo, cheques o tarjetas de débito.

Plan de pago del IRS:

  • Julio 15
  • Agosto 13
  • Septiembre 15
  • Octubre 15
  • Noviembre 15
  • Diciembre 15

Las familias que no hayan recibido el pago de julio, agosto o septiembre y que reciban su primera mensualidad a partir de los meses posteriores, seguirán recibiendo el total del pago anticipado del año. Esto significa que el pago total se repartirá a lo largo de los meses restantes, en lugar de seis, haciendo que cada pago mensual sea mayor.

¿Cómo puedo actualizar mi información bancaria?

El Portal de actualización del crédito tributario por hijos le permite actualizar tus datos bancarios o excluirte de los pagos anticipados. Los cambios deben realizarse antes del primer jueves del próximo mes.  Si no pudiste hacer los cambios antes del 1 de noviembre para que se reflejen en tu pago adelantado del 15 de noviembre, puedes introducirlos antes del 29 de noviembre para que se reflejen en el pago de diciembre.

Las personas que no están inscritas para el depósito directo recibirán un cheque. El IRS recomienda que aquellos que no tienen su información de cuenta bancaria vigente  utilicen esta herramienta para actualizar la información necesaria y así poder recibir sus pagos lo antes posible si optan por depósito directo. Al momento de actualizar tu información necesitaras el número de ruta del banco, el número de tu cuenta bancaria, e indicar si es una cuenta de ahorros o una cuenta corriente.

¿Afectará esto mi reembolso de impuestos el próximo año?

Si recibes estos pagos mensuales, tu reembolso de impuestos puede ser menor el próximo año.

Este es un adelanto de tu crédito tributario por hijo. Esto significa que ahora estas recibiendo parte del crédito que habrías recibido en tu declaración de impuestos de 2021 y tu reembolso del próximo año no incluirá la cantidad completa del crédito.

Si prefieres recibir la cantidad completa del crédito en tu reembolso de impuestos en lugar de en forma de pagos mensuales, el nuevo Portal de actualización del Crédito tributario por hijos del IRS permite a cualquier persona elegible optar por no participar en el programa de pagos anticipados.

¿Quién puede obtener la nueva expansión del Crédito tributario por hijo?

Puedes acceder a la totalidad del crédito si tienes un hijo que reúna los requisitos necesarios y si cumples con una de las siguientes condiciones:

  • Padres que declaren como solteros, o casados que declaren por separado, y ganen hasta $75,000 al año.
  • Padres casados que declaran conjuntamente o un padre que declare como cónyuge sobreviviente, y ganen hasta $150,000 al año.
  • Padres que declaren como cabeza de familia y ganen hasta $112,500.

Si tienes ingresos superiores a estas cantidades, el crédito se reducirá $50 por cada $1,000 que tu ingreso bruto ajustado modificado (MAGI, por sus siglas en inglés) exceda estos umbrales.

Por ejemplo, una pareja casada que presente una declaración conjunta con un hijo entre 6 y 17 años y que gane $160,000 seguirá recibiendo el Crédito tributario por hijo, pero se eliminarán $500 ($10,000 / $1,000 x $50 = $500).

El IRS recomienda a los abuelos, padres de acogida o personas que cuidan de hermanos u otros parientes que comprueben si cumplen los requisitos.

Un niño elegible puede ser el hijo de un declarante:

  • hijo o hija
  • hijastro
  • un hijo de acogida que reúna los requisitos
  • hermanos, incluidos los hermanastros o medio hermanos
  • un descendiente de cualquiera de los anteriores, por ejemplo, un nieto, una sobrina o un sobrino.

Las familias que no puedan solicitar el crédito extendido de $3,000 o $3,600 porque sobrepasan el límite de ingreso bruto ajustado modificado, todavía pueden reclamar el Crédito tributario por hijo de hasta $2,000 bajo la disposición tributaria existente para cada hijo menor de 17 años que califique. Esta cantidad de crédito sigue estando disponible para las personas que ganan hasta $200,000 o para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta y que ganan hasta $400,000.

¿Qué tengo que hacer para solicitar la nueva expansión del crédito tributario por hijos?

La mayoría de las familias no necesitan hacer nada para tener derecho a los pagos mensuales.

El IRS probablemente determinará la elegibilidad en base a tu declaración de impuestos más reciente. Si aún no has presentado tus impuestos del 2020 o 2019, te recomendamos que los presentes para que el IRS tenga la información más actualizada para determinar la elegibilidad.

El IRS establece que los reembolsos de impuestos deben ser procesados antes del 28 de junio, para poder ser incluidos en la primera ronda de pagos programados para este 15 de julio. Si acabas de presentar tu declaración de impuestos puede que recibas tus pagos en los próximos meses. Si tus pagos mensuales comienzan después del mes de julio, el IRS establece que ajustaran los montos mensuales para que recibas la mitad del total del crédito tributario por hijos 2021 para finales del año.

¿Qué pasa si no hago la declaración normalmente? ¿Cómo puedo recibir el crédito tributario por hijos anticipado?

El IRS acaba de lanzar la Herramienta de Inscripción para personas que no presentan declaraciones, diseñada para ayudar a las familias elegibles que no suelen presentar declaraciones de impuestos a registrarse para los pagos mensuales del Crédito anticipado para el cuidado de niños, programados para comenzar el 15 de julio. Intuit ayudó a entregar la Herramienta de Inscripción para No Declarantes a través de la participación con la Free File Alliance para proporcionar una manera fácil y gratuita para las personas que no tienen una obligación de declaración de impuestos para proporcionar al IRS la información básica necesaria-nombre, dirección y números de Seguro Social-para calcular y emitir sus pagos de Crédito tributario anticipado por hijos.

Si aún no recibes los pagos del Crédito Tributario por Hijos por Adelantado, la fecha límite para inscribirte es el 15 de noviembre de 2021.  Las familias que se inscriban podrán recibir la mitad del total del Crédito Tributario por Hijos de 2021 el 15 de diciembre (1,800 dólares por cada hijo menor de 6 años, y hasta 1, 500 dólares por cada hijo de 6 a 17 años).

¿Se me pedirá que devuelva este crédito?

Posiblemente.

Estos pagos mensuales son un anticipo de su Crédito tributario por hijos (CTC) de 2021, que normalmente recibirías en tu reembolso de impuestos. Las mensualidades adelantadas se conciliarán en tu declaración del año fiscal 2021 (los impuestos que presentas en 2022). Esto significa que si algo cambió en tu situación tributaria este año (como tus ingresos y/o dependientes) puedes ver un cambio en tu reembolso de impuestos el próximo año.

¿Qué significa esto?

  • Si eras elegible para una cantidad de crédito más alta, recibirás dólares adicionales en forma de crédito en tu declaración de impuestos de 2021.
  • Si recibiste demasiado, podrías ver que tu reembolso disminuye para devolver cualquier pago en exceso basado en tu información real de 2021 cuando presentes tus impuestos.

No te preocupes por saber cómo reconciliar tu Crédito tributario por hijos por adelantado. TurboTax estará al día con las últimas leyes sobre impuestos y te guiará para que puedas conciliar el Crédito tributario por hijos por adelantado.

¿Puedo optar por no participar en el programa de pagos anticipados?

El IRS lanzó el Portal de actualización del Crédito tributario por hijos que te permite cancelar tu inscripción o excluirte de los pagos anticipados mensuales. Para optar por no recibir pagos por adelantado, debes anular la inscripción antes del primer jueves del mes siguiente, por lo que la próxima fecha para optar por no recibirlos es el 29 de noviembre. El Portal de Actualización de Créditos Tributarios por Hijos del IRS también te permite comprobar el estado de los pagos, actualizar la información del depósito directo, cambiar de cheque en papel a depósito directo y detener los pagos en cualquier momento. El 1 de noviembre, el IRS también lanzó una nueva función que le permite actualizar sus ingresos utilizando el Portal de Actualización del Crédito Tributario por Hijos. Este otoño también podrá hacer cambios en los dependientes y el estado de la declaración para que el IRS tenga la información necesaria para ajustar sus pagos mensuales anticipados.

¿Puedo excluirme si ya he empezado a recibir los pagos mensuales anticipados del crédito tributario por hijos?

Sí, puedes optar por dejar de recibir los pagos futuros en cualquier momento después de que comiencen los pagos. Si eliges dejar de recibir los pagos mensuales por adelantado después de que comiencen los pagos, recibirás el resto de tu Crédito Tributario por Hijos como una suma global cuando declares tus impuestos de 2021 en 2022 si eres elegible.

¿Cuándo recibiré mis pagos si renuncio a los pagos mensuales anticipados?

Al rechazar los pagos mensuales anticipados del Crédito Tributario por hijos (CTC), los padres que reúnen los requisitos podrán reclamar la totalidad del CTC del 2021 (hasta $3,600 por un hijo menor de 6 años y hasta $3,000 por un hijo de 6 a 17 años) cuando presenten su declaración de impuestos para el 2021 en el 2022. Los pagos mensuales anticipados del CTC de julio a diciembre deberían ser equivalentes a la mitad del monto total del crédito. Por lo tanto, en lugar de recibir la mitad del CTC en los pagos mensuales y la otra mitad al presentar su declaración de impuestos, los padres que opten por no recibir los pagos mensuales, obtendrán el monto total del CTC que les corresponde en su declaración de impuestos.

¿Qué hacer si no recibí pagos mensuales anticipados de crédito tributario por hijos y tengo un hijo que reúne los requisitos?

Si no recibes pagos por adelantado del Crédito Tributario por Hijo para un hijo que reúna los requisitos, puedes reclamar el crédito en tu declaración de impuestos de 2021. Puede solicitar el importe total del Crédito Tributario por Hijos admisible para ese hijo cuando presentes tu declaración de impuestos de 2021 (los impuestos que presentas en 2022).

¿Qué debo hacer si tengo un cambio en los ingresos?

Si tiene cambios significativos en tus ingresos, debes ingresar los cambios en el Portal de Actualización del Crédito Tributario por Hijo.  Puede ingresar los cambios antes del 29 de noviembre, para que se reflejen en el pago de diciembre.  Una vez que actualices tus ingresos, el IRS ajustará tu pago restante para que recibas el total del pago anticipado del año.

¿Quién se beneficia del ajuste de sus ingresos?

Si recibes pagos mensuales por adelantado por debajo del máximo (300 dólares al mes por cada hijo menor de 6 años que reúna los requisitos, 250 dólares al mes por cada hijo de 6 a 17 años) y experimentaste una reducción en los ingresos este año, informar el cambio ahora puede aumentar tu pago de Crédito Tributario por Hijo por Adelantado en diciembre.  Si no reportas el cambio en los ingresos, puedes ver más Crédito Tributario por Hijo cuando presentes tus impuestos de 2021.

Si tuviste un aumento sustancial de ingresos en 2021, también deberías considerar actualizar tus ingresos en el Portal de Actualización de Crédito Tributario por Hijos, especialmente si estás recibiendo el pago mensual máximo y esperas tener derecho a menos del crédito completo cuando presentes tus impuestos de 2021.

¿Qué recibiré para mostrar la cantidad de pagos por adelantado que se me han emitido?

En el momento de presentar la declaración de impuestos, recibirá la carta 6419 del IRS que muestra los pagos por adelantado que se te hayan emitido durante el año 2021.  La carta 6419 también incluirá el número de hijos que reúnen los requisitos para calcular su crédito tributario por hijos por adelantado.  También debes tener la carta 6419 frente a ti cuando te sientes a hacer tus impuestos para que puedas reportar con exactitud los pagos de Crédito Tributario Anticipado por Hijo que recibiste y reclamar el Crédito Tributario por Hijo restante al que tienes derecho.

¿Pueden las familias en el extranjero beneficiarse de las nuevas disposiciones del Crédito tributario por hijos?

El Plan de Rescate Estadounidense extiende el Crédito tributario por hijos a los territorios de los Estados Unidos. Esto permite a las familias de Puerto Rico, incluidas las que tienen menos de tres hijos, beneficiarse del crédito cuando presentandirectamente la declaración al IRS.

Si quieres saber lo más importante sobre el crédito tributario por hijos de la mano de uno de nuestros expertos fiscales, mira el siguiente vídeo.

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Puedes encontrar la última información sobre los cambios de impuestos y los avisos en respuesta, aqui.

Katharina Reekmans

Katharina Reekmans is an Enrolled Agent and a contributor to the TurboTax Blog team. Katharina has years of experience in tax preparation and representation before the IRS. Her passions surround financial literary and tax law interpretation. She has a strong commitment to using all resources and knowledge to best serve the interest of clients. Katharina has worked as a senior tax accountant, operations manager, and controller. Katharina prides herself on unraveling tax laws so that the average person can understand them. Más de Katharina Reekmans

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