¿Puedo Presentar una Declaración de Exento y Aun Así Obtener un Reembolso de Impuestos?

Impuestos 101, Reembolso de Impuestos Two businessman working and sitting in front of a laptop.

El IRS emite reembolsos de impuestos cuando, durante el año, pagas más impuestos de los que realmente debes. Si presentas con tu empleador una declaración de exento para las retenciones de impuestos federales, no pagas ningún impuesto durante el año. Si no pagas impuestos, no reúnes los requisitos para recibir un reembolso de impuestos, salvo que seas apto para reclamar un crédito tributario reembolsable, como el crédito por ingreso del trabajo.

La ley tributaria requiere que tu empleador retenga de tu salario el impuesto federal sobre la renta y lo envíe trimestralmente al IRS. En el momento de enviar la declaración de impuestos, tu empleador te proporciona un formulario W-2, que informa el monto total de impuestos retenidos durante el año. Cuando te sientes a preparar tu declaración, si tu deuda tributaria es inferior al monto total retenido, el IRS te enviará un reembolso de impuestos por la diferencia.

En general, si eres un trabajador por cuenta propia y tienes previsto deber $1,000 o más, durante el año debes hacer pagos trimestrales del impuesto sobre la renta.

Declaración como exento de retenciones

Cuando comiences un nuevo trabajo, tu empleador te pedirá que completes el formulario W-4 del IRS. Este formulario calcula tus deducciones personales para que puedas informar a tu empleador el monto que debería retenerte de cada salario en función de la información impositiva que proporciones. Para reclamar una exención de retenciones, debes cumplir ciertos criterios. Si debiste aunque sea $1 de impuestos el año anterior o si tienes previsto ganar ingresos que superen el monto de tu deducción estándar, no puedes quedar exento de la retención de impuestos federales en el año actual.

Por ejemplo, si presentas tu declaración de impuestos de 2018 como soltero, no debes tener previsto ganar ingresos que superen la nueva deducción estándar de $12,000. Si, aun así, reclamaste la exención de retenciones y tus ingresos superan este monto, probablemente tendrás alguna deuda tributaria, salvo que reúnas los requisitos para créditos tributarios reembolsables, como el crédito por ingreso del trabajo o el crédito tributario por hijo.

Reclamo de deducciones en el formulario W-4

Si no puedes reclamar la exención de retenciones, aún puedes reducir el monto retenido de cada salario reclamando deducciones de retenciones en tu formulario W-4. Cuantas más deducciones tengas previsto reclamar a fin de año, más deducciones de retenciones podrás tomar. Estas deducciones de retenciones se basan en tu estado civil a efectos de la declaración y en las deducciones detalladas que tienes previsto reclamar, como intereses hipotecarios, impuestos estatales sobre bienes inmuebles y gastos médicos. La calculadora de retenciones W-4 de TurboTax te puede ayudar a calcular fácilmente tus deducciones de retenciones.

Créditos tributarios reembolsables

El crédito tributario reembolsable significa que, incluso si no tienes ninguna deuda tributaria antes de reclamar el crédito tributario, es posible que, igualmente, puedas obtener un reembolso de impuestos. Los créditos tributarios reembolsables no solo reducen los impuestos federales que adeudas, sino que, además, pueden dar como resultado un reembolso de impuestos, incluso si el crédito tributario es superior a los impuestos que debes. Por ejemplo, puede reembolsarse un 40% del crédito tributario de oportunidad para estadounidenses, que cubre ciertos gastos de educación superior, y el crédito por ingreso del trabajo es totalmente reembolsable, de modo que, si eres apto para estos créditos tributarios, podrás ver un reembolso de impuestos aunque no hayas pagado ningún impuesto sobre la renta durante el año.

No te preocupes por hacer ninguno de estos cálculos. TurboTax te hará preguntas sencillas y te dará los créditos y las deducciones de impuestos para los que eres apto de acuerdo con tus respuestas. Si aún te queda alguna duda, también puedes conectarte en vivo mediante video unidireccional con un contador público autorizado o un agente registrado de TurboTax Live y aclararla desde la comodidad de tu hogar. Además, un experto en impuestos de TurboTax Live puede revisar, firmar y presentar tu declaración de impuestos.