¿No Puedes Pagar tu Factura de Impuestos? Esto Es Lo Que Hay que Hacer

Planificación de Impuestos ¿No Puedes Pagar tu Factura de Impuestos? Esto Es Lo Que Hay que Hacer

¡Otra factura, no! No está bueno presentar tu declaración de impuestos y enterarte de que debes dinero. ¡Es como salir de casa y darte cuenta de que el auto no arranca! Pero no te preocupes, en realidad, tienes varias opciones si debes dinero por impuestos. Esta información te ayudará a decidir cuál es la mejor opción para ti.

¿Qué Opciones Tienes para Pagar?

  1. Prórroga del plazo para pagar
  2. Plan de pagos a plazos
  3. Ofrecimiento de transacción (OIC, por sus siglas en inglés)
  4. Prórroga temporal del proceso de cobro

Solicitar una Prórroga para Pagar

Si no puedes pagar tu boleta de impuestos por factores temporales, puedes presentar tu declaración de impuestos y, luego, solicitar una prórroga de plazo para pagar. Esta prórroga te dará hasta 120 días para realizar el pago. Si bien no se cobra nada por la prórroga del plazo, sí se aplican intereses y multas a la totalidad de los impuestos adeudados hasta el pago. Sin embargo, por lo general, el costo es menor que el del plan de pago a plazos. Para solicitar una prórroga del plazo para pagar tus impuestos, puedes llamar al directamente al IRS, al 800-829-1040.

Además, es posible que califiques para una prórroga a través del formulario 1127, que corresponde a una solicitud de prórroga del plazo para pagar impuestos adeudados por dificultades excepcionales. No lo olvides, para obtener cualquier prórroga, debes haber presentado oportunamente tu declaración del impuesto sobre la renta hasta la fecha límite de presentación, que fue el 15 de abril. La prórroga del plazo para pagar no se aplicará si no presentaste tu declaración de impuestos o la presentaste tarde.

Solicitar un Plan de Pagos a Plazos

Es probable que la forma más común de manejar una boleta de impuestos que no puedes pagar enseguida sea configurar un plan de pagos a plazos que te permita cancelar tu deuda impositiva en seis años. Puedes pedir que se considere un plan de pagos a plazos ya sea solicitándolo al realizar la presentación con TurboTax o presentando el formulario 9465 del IRS, Solicitud de plan de pagos a plazos, y enviándolo por correo postal al IRS (recomendamos completar el formulario en línea).

Este es el proceso para realizar el pedido:

  • Si aún no presentaste tu declaración de impuestos, puedes presentar el formulario 9465 al presentar tu declaración en línea.
  • Si ya presentaste tu declaración de impuestos, y no puedes realizar el pago completo y el IRS aún no te emitió una boleta (notificación de saldo adeudado), puedes solicitar un plan de pagos a plazos de tu obligación tributaria actual basado en una evaluación previa.
  • Si presentaste tu declaración de impuestos y no puedes realizar el pago total después de recibir una boleta del IRS, puedes solicitar un plan de pagos a plazos a través de la solicitud en línea de plan de pagos a plazos.
  • También puedes solicitar un plan de pagos a plazos llamando a la línea gratuita que figura en tu boleta o, si no tienes boleta, llama al IRS, al 800-829-1040 (personas) o al 800-829-4933 (empresas).

Por lo general, el IRS responderá a tu pedido de plan de pagos a plazos dentro de los 30 días de tu llamada telefónica o de haber presentado la solicitud. El IRS ofrece varias maneras prácticas para que realices tus pagos en virtud de un plan de pagos a plazos, que incluyen las siguientes:

  • Débito directo de tu cuenta bancaria
  • Deducción de nómina de tu empleador
  • Pago con cheque o giro postal
  • Pago mediante el Sistema de Pago Electrónico de Impuestos Federales (EFTPS, por sus siglas en inglés)
  • Pago con tarjeta de crédito por teléfono o por Internet
  • Pago mediante la herramienta de Acuerdo de pago en línea (OPA, por sus siglas en inglés)

Al usuario se le aplica un cargo único por plan de pagos a plazos de hasta US$225 para iniciar el plan de pagos a plazos estándar, o un plan de pagos a plazos por deducción de nómina, que varía según el método que uses para pagar. No obstante, si estableces que los pagos se debiten directamente de tu cuenta bancaria, el cargo es de US$31. Si configuras un plan de pagos a plazos mediante la herramienta de Acuerdo de pago en línea de la agencia, pagarás un cargo de US$149. Si estás solicitando reestructurar o reinstaurar un plan de pagos a plazos existente, el cargo es de US$89.

El monto de los pagos mensuales se calculará en función de tu capacidad de afrontarlos para que no incumplas el plan acordado. Tienes que especificar el monto mensual, y el día de cada mes en el que se realizará el pago (puede ser en cualquier momento entre el día 1 y el 28 del mes). Los pagos se deben enviar por correo postal al menos 10 días antes de la fecha de vencimiento, para asegurarse de que no se realicen tarde, lo que provocaría el incumplimiento automático del acuerdo.

Ofrecimiento de Transacción

A los ofrecimientos de transacción se les aplica un cargo de US$186. Excepción: Si eres una persona y cumples con los lineamientos para la certificación por bajos ingresos, no tienes que enviar dinero con tu ofrecimiento. Si tu imposibilidad de pagar tu boleta de impuestos se debe a factores permanentes, como la pérdida de tu empleo o la quiebra de tu negocio, puedes solicitar un ofrecimiento de transacción (OIC, por sus siglas en inglés) al IRS.

En un ofrecimiento de transacción, elaboras un acuerdo con el IRS en virtud del cual pagarás un monto reducido de los impuestos adeudados, que el IRS acuerda aceptar como pago íntegro de la obligación. Para que el IRS te considere para un ofrecimiento de transacción, todos los requerimientos de presentaciones y pagos deben estar al día. Además, si estás atravesando un procedimiento de quiebra, no eres apto para el OIC.

Prórroga Temporal del Proceso de Cobro

Este es el tipo de acuerdo que puedes necesitar en el caso de que no puedas cumplir íntegramente con tu obligación tributaria en el futuro próximo (lo opuesto a una dificultad a corto plazo). Si no puedes pagar ninguna deuda impositiva, tu cuenta podría clasificarse como “no recaudable actualmente”. El IRS podría entonces aprobar y prorrogar temporalmente el cobro hasta que tu situación financiera mejore.

Estar clasificado como “No recaudable actualmente” no significa que la deuda desaparece, sino que el IRS ha determinado que no puedes afrontar su pago en este momento. Antes de aprobar tu solicitud de prórroga en el cobro, es posible que te pidan que completes una declaración de información de cobro (formulario 433-F, formulario 433-A o formulario 433-B) y que presentes pruebas de tu situación financiera (esto puede incluir información acerca de tus activos, ingresos mensuales y gastos).

Sea cual fuere el método que elijas, inicia el trámite lo antes posible y no dudes en comunicarte con el IRS para que conozcan tu situación.

No te preocupes por conocer estas leyes sobre impuestos. TurboTax se ocupa de todo, te hará preguntas sencillas y te dará los créditos y las deducciones de impuestos para los que eres apto de acuerdo con tus respuestas. Si tienes alguna duda, puedes conectarte mediante video unidireccional con un contador público autorizado o un agente impositivo de TurboTax Live para aclararla. Los contadores públicos y agentes impositivos autorizados de TurboTax Live pueden atenderte en inglés y en español y también pueden revisar, firmar y presentar tu declaración de impuestos.

*A las víctimas de últimos los incendios forestales de California, que comenzaron el 8 de noviembre, se les otorgó una prórroga en las fechas límite de presentación de la declaración de impuestos. Esto incluye la fecha límite para presentar la declaración del impuesto sobre la renta personal de 2018 y los pagos que habrían vencido el 15 de abril de 2019, pero que ahora se extendieron hasta el 30 de abril de 2019, para las personas elegibles. Si fuiste víctima de los últimos incendios forestales de California y realizas pagos trimestrales estimados del impuesto sobre la renta personal que vencen el 15 de enero y el 15 de abril de 2019, también recibirás una extensión del plazo hasta el 30 de abril de 2019.