¿Por qué mi reembolso de impuestos no es lo que esperaba?

Presentaste tu declaración de impuestos antes de la fecha límite y tuviste la suerte de obtener un reembolso. Sin embargo, la cantidad que el IRS (Servicio de Impuestos Internos) depositó en tu cuenta es menor que el reembolso que viste inicialmente cuando presentaste tu declaración. ¿O tal vez su reembolso para el año fiscal 2021 fue mucho más alto que este año? Es posible que te preguntes por qué el reembolso es menor de lo que esperabas.

Estos son algunos motivos por los cuales el reembolso que recibes del IRS puede no coincidir con lo que esperabas:

• Los beneficios fiscales bajo el Plan de Rescate Estadounidense se revirtieron o desaparecieron para el año fiscal 2022
• El IRS hizo ajustes por diferencias en lo que se les informa o ajustes a ciertos créditos y deducciones
• Su reembolso se compensa como parte del Programa de Compensación del Tesoro (TOP, por sus siglas en inglés).
• Un ajuste por impuestos federales adeudados por un año anterior

Uno de los factores clave que tienen un impacto en los reembolsos de impuestos en esta temporada de impuestos son los cambios en las disposiciones fiscales bajo el Plan de Rescate Estadounidense. Muchos créditos fiscales bajo el Plan de Rescate Estadounidense, como el Credito Tributario por hijos, el Crédito fiscal por hijos y dependientes, y el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, volvieron a las disposiciones anteriores al Plan de Rescate Estadounidense o se eliminaron por completo.

Múltiples anuncios del IRS advierten que los reembolsos pueden ser menores de lo esperado para los contribuyentes esta temporada. Si pudiste reclamar alguno de estos beneficios fiscales en 2021, podría ver una diferencia en su reembolso cuando presente su declaración.

Continúa leyendo este artículo para obtener más información que te ayudará a entender mejor por qué tu reembolso puede ser distinto de lo que esperabas, pero recuerda que no tienes acordarte de todo esto a la hora de hacer tus impuestos. Si buscas respuestas a este tipo de preguntas o sobre cualquier otra situación relacionada a impuestos, los expertos en impuestos de TurboTax Live pueden atenderte en inglés y en español e incluso puedes hacer tus impuestos en una sola reunión mientras un experto de TurboTax Full Service prepara tus impuestos.

Cambiar los beneficios fiscales que podrían resultar en reembolsos de impuestos más bajos

 En marzo de 2021, el Plan de Rescate Estadounidense se convirtió en ley y brindó ayuda financiera a millones de estadounidenses. Ese alivio se produjo en forma de una tercera ronda de pagos de estímulo y beneficios y créditos fiscales ampliados que las familias reclamaron en sus impuestos de 2021 (los impuestos presentados en 2022). Sin embargo, muchos de esos beneficios fiscales han vuelto a las disposiciones del Pre Plan de Rescate Estadounidense o han desaparecido y han resultado en que muchos estadounidenses reciban montos de reembolso notablemente más bajos.

Esos beneficios incluyen:

• Crédito fiscal por hijos: cambió de hasta $3,600 en el año fiscal 2021 hasta $ 2,000.
• Crédito por cuidado de niños y dependientes: cambió de hasta $8,000 para dos o más niños (hasta $4,000 para un niño) en el año fiscal 2021, hasta $2,100 para dos o más niños ($1,050 para un niño).
• Crédito fiscal por ingreso del trabajo sin hijos: se amplió para contribuyentes sin hijos y eliminó los límites de edad en el año fiscal 2021, pero para el año fiscal 2022 los límites de edad regresan, por lo que es posible que no califiques si tienes menos de 25 años o más de 65.
• Crédito de reembolso de recuperación: el año fiscal 2021 fue el último año en que podría reclamar el crédito de reembolso de recuperación si era elegible y no recibió el tercer estímulo enviado en 2021.
• Créditos por licencia familiar y por enfermedad para trabajadores por cuenta propia: el Plan de Rescate Estadounidense extendió los créditos fiscales reembolsables por licencia por enfermedad y licencia familiar hasta el año fiscal 2021 para propietarios de pequeñas empresas y trabajadores por cuenta propia elegibles, pero el crédito vence después del año fiscal 2021.
• Donaciones benéficas en efectivo: el alivio de COVID se extendió hasta el año fiscal 2021 y le permitió deducir hasta $ 300 en donaciones en efectivo ($ 600 casado que presenta una declaración conjunta) en sus impuestos de 2021 si reclamaste la deducción estándar, pero ya no puedes deducir contribuciones si reclamas la deducción estándar.

Ajustes a tu reembolso después de la presentar tus impuestos

Otros ajustes del IRS

Mientras procesa tu declaración de impuestos, el IRS comprueba la información que aparece en tu declaración con la que ellos tienen en sus registros sobre ti. El IRS corregirá todas las diferencias que puedan existir. Es posible que las cantidades que otras fuentes reportaron al IRS y lo que figura en tu declaración de impuesto no coincidan.

Estos son algunos errores comunes que dan lugar a ajustes por parte del IRS:

• Ingresos faltantes, como pequeños intereses reportados en un Formulario 1099-INT, o que te haya faltado incluir un Formulario W2;
• Números que hayas traspuesto
• Ajustes a determinadas deducciones o créditos.

Algunos de estos errores ocurren cuando esperas hasta el último minuto para presentar tu declaración. Sin embargo, otro problema común que da lugar a un menor reembolso de impuestos son los ajustes a créditos o deducciones como resultado de que alguien más reclame a tu dependiente en su declaración de impuestos. Si proporcionas más de la mitad del sustento financiero a tu dependiente y eres elegible para reclamarlo, asegúrate de que nadie más lo haga y de tener información precisa sobre a quién puedes reclamar como dependiente.

Conversa siempre con el otro progenitor de tu hijo (si es posible) sobre quién puede reclamarlo como dependiente si ya no están juntos.

Si el IRS hace ajustes en tu declaración de impuestos, te enviarán una notificación CP12 sobre los ajustes que han realizado.

Ajuste del programa de Compensación del Tesoro

Es posible que tu reembolso de impuestos se haya visto reducido debido al Programa de Compensación del Tesoro. Este programa supervisa el cobro de facturas vencidas adeudadas a agencias federales y estatales. Distintas agencias federales y estatales, como el Departamento de Educación y sustento financiero para hijos, presentan deudas pendientes que deben cobrarse. Estas facturas se deducen de los reembolsos de impuestos y reducen la cantidad depositada en concepto de reembolso.

Sin embargo, no todas las facturas están sujetas a una compensación tributaria. Las facturas de prestamistas privados, como pagos tardíos de las cuotas del auto o facturas de celular sin pagar, no reducirán tu reembolso.

Por lo general, si tu reembolso de impuestos no coincide con la cantidad que reclamaste en tu declaración, el IRS te enviará un aviso por correo. El aviso incluirá información sobre el reembolso para el que eras elegible, la cantidad en la que se redujo, a qué agencia se envió el dinero y la información de contacto de esa agencia.

Ajuste por impuestos federales que debes de un año anterior

Al igual que las reducciones que genera el Programa de Compensación del Tesoro, es posible que tu reembolso de impuestos se haya reducido o eliminado por impuestos federales que debías de un año anterior.

Si adeudas impuestos de un año tributario anterior al IRS, estos se descontarán de todo reembolso de impuestos elegible para el año actual. En realidad, el IRS se cobrará los impuestos federales que debas de un año anterior antes que cualquier otra agencia federal o estatal de acuerdo con el Programa de Compensación del Tesoro.

Si tu reembolso es menor de lo esperado, puedes consultar la página web del IRS Where’s My Refund (Dónde está mi reembolso), que te dará la información más actualizada sobre tu reembolso. El IRS también le enviará una notificación CP12 explicando por qué se ajustó el reembolso.

Formas de ahorrar en tus impuestos a pesar de los cambios en la ley tributaria

Si aún necesitas terminar de presentar tus impuestos y ves un reembolso más bajo debido a que las disposiciones fiscales cambiaron para el año fiscal 2022, no te preocupes. Todavía puedes ser elegible para los beneficios fiscales existentes de la forma en que lo eran antes del Plan de Rescate Estadounidense. También existen otros créditos fiscales y deducciones que ayudarán a aumentar tu reembolso de impuestos. Alrededor del 90% de los contribuyentes son elegibles para la deducción estándar que se ajustó por inflación y es hasta $12,950 para solteros, $19,400 para cabeza de familia y $25,900 para casados ​​que presentan una declaración conjunta.

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