¿Ya Declaraste Tus Impuestos? Averigua Qué Registros Debes Guardar

Planificación de Impuestos ¿Ya Declaraste Tus Impuestos? Averigua Qué Registros Debes Guardar

ACTUALIZACIÓN: El Departamento del Tesoro anunció recientemente cambios y actualizaciones de impuestos en respuesta al COVID-19, las actualizaciones incluyen una extensión de la primera cuota de los impuestos trimestrales estimados del año fiscal 2020 hasta el 15 de julio del 2020. Sin embargo, algunos de los detalles en este artículo requieren una guía adicional del IRS y pueden necesitar de una actualización.  Actualizaremos el contenido tan pronto y recibamos la información adicional. Por favor, vea la última información sobre los plazos de impuestos y actualizaciones relacionadas con el COVID-19 aquí.

¡La fecha límite para presentar las declaraciones de impuestos estará aquí antes de que te lo imagines! Pero antes de que celebres que ya has declarado tus impuestos tirando por el aire todos los documentos sobre impuestos, debemos analizar por cuánto tiempo debes guardar esa información en un lugar seguro. 

Así es, debes guardar tu información y documentación de impuestos, incluida una copia de tu declaración, en un lugar seguro, por si necesitas consultarla más adelante. Pero ¿por cuánto tiempo? 

Tres Años Como Mínimo 

Cuando hablamos de documentos sobre impuestos, hablamos de una copia de la declaración que presentaste, formularios W2, registros de millaje, formularios 1099, recibos y cualquier otro papel que respalde las deducciones o los créditos tributarios que puedas haber reclamado. Esto incluye todo lo que usaste para probar el estado de tus finanzas en tu declaración de impuestos. 

Como regla general, debes guardar tus registros de impuestos, como mínimo, por tres años después de la fecha en la que presentaste tu declaración, según la norma de prescripción que establece el IRS (Servicio de Impuestos Internos). Por ejemplo, si este año presentaste la declaración antes de la fecha límite del 15 de abril de 2020, deberías guardar la documentación usada para tu declaración de 2019 hasta el 15 de abril de 2023. 

Este plazo se estableció para beneficiarlos a ti y al IRS. Puedes beneficiarte de este plazo de tres años porque tienes una cantidad de tiempo establecido para reclamar cualquier reembolso de impuestos que te adeuden. Por otro lado, en general, el IRS se retrotraerá tres años en caso de requerir un respaldo de lo que reclamas en tu declaración de impuestos. Ten en cuenta quesi no reclamaste una deducción o crédito tributarios en sus impuestos de 2016 o si no presentaste tus impuestos de 2016, tienes hasta el 15 de abril de 2020 para reclamar un reembolso de impuestos. 

*Nota, tras el anuncio del aplazamiento de la fecha límite para presentar la declaración de impuestos del 2019, estamos esperando información adicional de parte del IRS sobre el plazo para presentar las declaraciones del año anterior.  Actualizaremos el artículo tan pronto y recibamos la información actualizada.

Circunstancias Extenuantes 

Siempre hay un “pero” cuando se habla de tus cuentas de retiro, por eso deberías conservar tus registros de impuestos por siete años después de haber retirado la totalidad de los fondos. También deberías guardar la documentación durante ese período si reclamas una deducción por deudas incobrables o una pérdida de títulos de valores que indicaste como “sin valor”. 

Los registros sobre la propiedad (incluyendo acciones y equipos) deben guardarse hasta que venza el plazo de prescripción de tres años a partir del año en que vendiste la propiedad y la reclamaste en tu declaración de impuestos. Si, en tu declaración de impuestos, omitiste más del 25 % de tu ingreso, el IRS tiene seis años para imponer cualquier impuesto adicional requerido. Si esta situación se ajusta a tus finanzas, guarda esos registros por al menos seis años. 

Si presentaste una declaración de impuestos fraudulenta, si te negaste a presentar una declaración o te olvidaste de hacerlo, deberías guardar tus registros financieros para siempre. En este caso, el IRS no establece ningún plazo de prescripción. 

Procedimientos de Eliminación 

Algunas personas deciden conservar todos sus registros financieros, para siempre. Con tecnología tan conveniente, guardar todos los registros financieros en tu computadora es muysencillo. Asegúrate de usar un software potente de seguridad. Una buena idea es guardar una copia de seguridad de todos tus datos financieros en un dispositivo que no esté conectado a Internet todo el tiempo. 

Si eliges deshacerte de tus registros, siempre es recomendable destruirlos. Puedes avanzar un paso más y separar los materiales que deseas destruir en cestos de residuos diferentes. Sin embargo, si decides guardar o deshacerte de tus registros financieros, recuerda estar seguro y protegido. ¡Estamos hablando de tu vida financiera! 

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