Me suspendieron temporalmente y volví a trabajar. ¿Cómo afecta eso mis impuestos?

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A raíz de la pandemia de COVID-19, millones de personas perdieron sus trabajos lamentablemente. Algunas fueron despedidas, y a otras las suspendieron. Incluso, muchos aún se enfrentan al desempleo, los despidos o las licencias. Tal vez te preguntes cuál es la diferencia entre ser despedido y ser suspendido. Cuando te despiden, te vas sin ninguna promesa de que te vuelvan a contratar en el futuro. Sin embargo, si te suspenden, significa que te despiden temporalmente con la intención de que vuelvas a trabajar en el futuro, cuando cambien las condiciones. Al volver, no tendrás que realizar el proceso de recontratación y es posible que, durante el período de suspensión y de acuerdo con las políticas de tu empleador, seas elegible para continuar recibiendo sus beneficios como, por ejemplo, el seguro médico.

Si te suspendieron, puede que hayas recibido beneficios de desempleo durante ese tiempo y, tal vez, no sepas si los ingresos por desempleo son tributables. Aunque el cheque de incentivo que quizá hayas recibido de acuerdo con la Ley CARES y la Ley de Asignaciones Suplementarias de Respuesta y Alivio del Coronavirus no está sujeto a impuestos, tus beneficios de desempleo son ingresos tributables que debes reportar en tu declaración de impuestos sobre el ingreso de 2022 (la que presentes en 2023). Cuando regresaste a trabajar después de la suspensión, comenzaste a recibir nuevamente un cheque salarial y, probablemente, dejaste de recibir tus beneficios de desempleo. Por supuesto, igual que antes, esos salarios son ingresos tributables. Si volviste a trabajar, pero con menos horas y aún eres elegible para los beneficios de desempleo, ten en cuenta que, tanto los ingresos por tu empleo como por desempleo, están sujetos a impuestos.

¿Qué puedes esperar cuando presentes tu declaración de impuestos sobre el ingreso de 2022? Si has recibido reembolsos cada año en el pasado, es posible que el de 2022 sea menor si también tuviste otros ingresos del trabajo durante el año. El motivo de esto es que tu reembolso de impuestos depende de cuánto te hayan retenido de tu cheque salarial para el impuesto sobre el ingreso: si en cada período de pago te retuvieron más que los impuestos adeudados, obtendrás un reembolso cuando presentes tu declaración.

Si recibiste menos cheques salariales en 2022 porque te suspendieron durante una parte del año, entonces tuviste menos períodos de pago de donde se pudo haber realizado retenciones salariares, lo que podría generar un reembolso menor en el momento de presentar los impuestos.

Además, si no te retuvieron impuestos federales de tu compensación por desempleo, es posible que no te hayan retenido lo suficiente para cubrir los impuestos a tu tasa tributaria. Puedes solicitar voluntariamente que te retengan hasta el 10% de los ingresos por desempleo, para lo cual tienes que llenar un Formulario W-4V, Solicitud para la Retención Voluntaria, mientras recibes una compensación por desempleo.

Es posible que, si tuviste menos ingresos en 2022 como resultado del desempleo, te preguntes si tus tasas tributarias serán inferiores. Eso depende de cuánto tiempo te hayan suspendido y de los ingresos que hayas obtenido durante el año.

A partir de ahora, estos son algunos pasos que puedes realizar para evitar sorpresas a la hora de presentar tus impuestos si crees que durante tu suspensión no te retuvieron una cantidad suficiente de impuestos de tu compensación por desempleo.

  • Ajusta tus retenciones una vez que hayas vuelto a trabajar. Para eso, llena un nuevo Formulario W-4, Certificado de Retenciones del Empleado. TurboTax W-4 calculator  te ayuda fácilmente a estimar tu retención, ya sea que desees un reembolso de impuestos mayor o más en tu cheque de pago.
  • Reclama créditos y deducciones para los que antes no eras elegible porque tus ingresos superaban el límite mínimo de ingresos, como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, el Crédito del Ahorrador o algunos beneficios tributarios para la educación.

Ten en cuenta que, en virtud de la Ley de Asignaciones Suplementarias de Respuesta y Alivio del Coronavirus aprobada el 27 de diciembre de 2020, existe una provisión especial que tiene el potencial de ayudar a los trabajadores que experimentaron ingresos muy bajos en 2020 o recibieron ingresos por desempleo en lugar de sus salarios regulares, con el fin de que puedan obtener mayores créditos fiscales y mayores reembolsos en el próximo año.

Esta regla especial te permite usar tu ingreso del trabajo de 2019 para ayudarte a reclamar más Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo y el Crédito Tributario por Hijos adicional cuando presentes tus impuestos de 2020, ya que un ingreso más bajo en 2020 podría reducir la cantidad para la que eres elegible.

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