Esta pr\u00f3xima temporada de impuestos, hay cambios en las leyes tributarias o ajustes a las cantidades clave que pueden afectar tu declaraci\u00f3n de impuestos federales. Estamos aqu\u00ed para desglosar los cambios clave en la ley de impuestos y lo que necesitas saber para ayudarte a entender los impactos en tus impuestos y guiarte mientras te preparas para esta pr\u00f3xima temporada de impuestos.<\/p>\n\n\n\n
Tampoco es necesario que recuerdes todo esto cuando presentes tu declaraci\u00f3n de impuestos. Si tienes preguntas, puedes reunirte con un experto en impuestos de TurboTax Expert Full Service<\/a> que puede preparar tus impuestos en un d\u00eda y, en algunos casos, en una hora.<\/p>\n\n\n\n En primer lugar, vamos a obtener algunos conceptos b\u00e1sicos fuera del camino, como cuando puedes presentar tu declaraci\u00f3n, cuando es la fecha l\u00edmite para la presentaci\u00f3n de tu declaraci\u00f3n de impuestos 2023, y cu\u00e1l es la deducci\u00f3n est\u00e1ndar para este a\u00f1o. Una vez que tengamos esos fuera del camino, podemos profundizar en algunos cambios en la ley de impuestos, ajustes y cosas clave que necesitas saber para ayudarte a presentar f\u00e1cilmente tus impuestos.<\/p>\n\n\n\n El IRS normalmente abre la temporada en enero, \u00a1pero TurboTax estar\u00e1 aceptando devoluciones y listo para ayudarle a preparar y presentar tu declaraci\u00f3n de impuestos a principios de enero! Vuelve al blog de TurboTax para actualizaciones sobre el anuncio de apertura de e-file del IRS.<\/strong><\/p>\n\n\n\n La fecha l\u00edmite para presentar la declaraci\u00f3n 2023 es la medianoche del lunes 15 de abril de 2024, a menos que solicites una extensi\u00f3n. Las personas que viven en zonas afectadas por cat\u00e1strofes naturales tambi\u00e9n pueden tener plazos posteriores.<\/p>\n\n\n\n La deducci\u00f3n est\u00e1ndar se ajusta a la inflaci\u00f3n<\/a> cada a\u00f1o, y para los contribuyentes solteros (y los casados que declaran por separado), la deducci\u00f3n est\u00e1ndar aument\u00f3 $900 con respecto al a\u00f1o anterior y se elev\u00f3 a $13,850 ($27,700 para los casados que declaran conjuntamente). Mientras que para los cabezas de familia, la deducci\u00f3n est\u00e1ndar ser\u00e1 de $20.800, lo que supone un aumento de $1.400.<\/p>\n\n\n\n Los beneficios tributarios clave relacionados con el alivio COVID<\/a>, como el Cr\u00e9dito tributario por hijos, volvieron por primera vez a las reglas tributarias anteriores al Plan de Rescate Estadounidense o desaparecieron en el a\u00f1o fiscal 2022 (los impuestos presentados en 2023), haciendo que los contribuyentes vieran reembolsos m\u00e1s bajos de lo que estaban acostumbrados cuando el alivio COVID estaba en vigor. Aunque no es un nuevo cambio en la ley de impuestos para el a\u00f1o fiscal 2023, queremos asegurarnos de incluir esos beneficios tributarios aqu\u00ed como un recordatorio, ya que puede estar reclamando algunos de esos beneficios tributarios clave por primera vez de nuevo desde que el alivio COVID estaba en vigor. Los beneficios tributarios clave que contienen disposiciones que revirtieron a las reglas tributarias anteriores al Plan de Rescate Estadounidense y podr\u00edan causar un reembolso tributario m\u00e1s bajo incluyen el Cr\u00e9dito tributario por hijos, el Cr\u00e9dito por cuidado de hijos y dependientes y el Cr\u00e9dito tributario por ingreso del trabajo, como se indica a continuaci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n Cr\u00e9dito tributario por hijos<\/strong><\/p>\n\n\n\n Para el a\u00f1o fiscal 2023, los beneficios del Cr\u00e9dito tributario por hijos son los siguientes:<\/p>\n\n\n\n Cr\u00e9dito para el cuidado de hijos y dependientes<\/strong><\/p>\n\n\n\n Al igual que en el a\u00f1o fiscal 2022, para el a\u00f1o fiscal 2023, las disposiciones del Cr\u00e9dito por cuidado de hijos y dependientes se mantienen en lo que eran antes de la desgravaci\u00f3n COVID proporcionada bajo el Plan de Rescate Estadounidense:<\/p>\n\n\n\n Cr\u00e9dito por ingresos del trabajo<\/strong><\/p>\n\n\n\n El Cr\u00e9dito tributario por ingresos del trabajo (EITC) es una desgravaci\u00f3n fiscal para trabajadores y familias con ingresos bajos o moderados. Este cr\u00e9dito puede reducir los impuestos que debes y tal vez incluso resultar en un reembolso mayor. Para el a\u00f1o fiscal 2023, este cr\u00e9dito fiscal tiene un valor de hasta $7,430 para una familia con tres hijos. Los declarantes sin hijos deben tener al menos 25 a\u00f1os pero menos de 65 para solicitar el cr\u00e9dito.<\/p>\n\n\n\n Formulario 1099-K – Transacciones con tarjetas de pago y redes de terceros<\/strong><\/p>\n\n\n\n Si eres trabajador por cuenta propia y aceptas tarjetas de cr\u00e9dito, d\u00e9bito o prepago, o tienes pagos procesados por terceros como Venmo y PayPal, es posible que recibas el formulario 1099-K por pagos procesados por terceros. Esto incluye a creadores, personas influyentes, conductores de veh\u00edculos compartidos o trabajadores temporales. Si eres un vendedor en l\u00ednea que vende en plataformas como Ebay, AirBnB, Etsy y VRBO, tambi\u00e9n puedes recibir el Formulario 1099-K.<\/p>\n\n\n\n El Plan de Rescate Estadounidense de 2021 <\/a>cambi\u00f3 los requisitos de presentaci\u00f3n de informes de los procesadores de pagos de terceros a los pagos procesados que superen los $600, lo que representa una reducci\u00f3n considerable del requisito original de presentaci\u00f3n de informes de m\u00e1s de 200 transacciones por a\u00f1o y que superen un monto agregado de $20,000. El cambio deb\u00eda entrar en vigencia con las transacciones a partir del a\u00f1o fiscal 2022, pero el 23 de diciembre de 2022, el IRS anunci\u00f3 un retraso inicial y el 21 de noviembre de 2023, el IRS anunci\u00f3 otro retraso<\/a> en los umbrales de presentaci\u00f3n de informes para las organizaciones de liquidaci\u00f3n de terceros (TPSO). Como resultado de este retraso, las Organizaciones de Liquidaci\u00f3n de Terceros (TPSOs) no estar\u00e1n obligadas a reportar las transacciones del a\u00f1o fiscal 2023 en un Formulario 1099-K al IRS o al beneficiario para la cantidad umbral m\u00e1s baja, de m\u00e1s de $600, promulgada como parte del Plan de Rescate Americano de 2021. Esto significa que para el a\u00f1o fiscal 2023 (los impuestos que usted presenta en 2024) el umbral de presentaci\u00f3n de informes 1099-K existente del agregado de m\u00e1s de $20,000 en pagos de m\u00e1s de 200 transacciones seguir\u00e1 en vigor. El IRS est\u00e1 planeando actualmente para un umbral de $ 5,000 para el a\u00f1o fiscal 2024 (los impuestos que usted declara en 2025) como parte de la fase en la aplicaci\u00f3n de la menor de m\u00e1s de $600 umbral promulgada en virtud del Plan de Rescate Estadounidense.<\/p>\n\n\n\n No se trata de un cambio en la legislaci\u00f3n fiscal, sino de un cambio en el requisito de declaraci\u00f3n para los procesadores de pagos a terceros. Si trabajas por cuenta propia, siempre has tenido que declarar los ingresos por trabajo por cuenta propia y si tienes unos ingresos netos de $400, est\u00e1s obligado a presentar tus impuestos por trabajo por cuenta propia, independientemente de si has recibido un formulario. No olvides que si eres trabajador independiente, tambi\u00e9n puedes deducir todos tus gastos directamente relacionados con tu negocio<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Ley de Reducci\u00f3n de la Inflaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n En agosto de 2022 se promulg\u00f3 la Ley de Reducci\u00f3n de la Inflaci\u00f3n<\/a>, con nuevas disposiciones tributarias, extensiones y ampliaciones de beneficios tributarios relacionados con la eficiencia energ\u00e9tica, la asistencia sanitaria y el impuesto de sociedades. La mayor\u00eda de las disposiciones de la Ley de Reducci\u00f3n de la Inflaci\u00f3n entran en vigor en el a\u00f1o fiscal 2023.<\/p>\n\n\n\n El cr\u00e9dito por energ\u00eda solar aumenta al 30% si se adquieren bienes residenciales eficientes desde el punto de vista energ\u00e9tico, como paneles solares y calentadores solares de agua, entre el 1 de enero de 2022 y el 31 de diciembre de 2032.<\/p>\n\n\n\n El importe del cr\u00e9dito para la mejora de la eficiencia energ\u00e9tica del hogar se increment\u00f3 de hasta el 10% del coste hasta el 30% del coste de determinadas mejoras cualificadas de eficiencia energ\u00e9tica para el a\u00f1o fiscal 2023, con un m\u00e1ximo que puede reclamar de hasta $1,200 para determinadas mejoras de eficiencia energ\u00e9tica y hasta $2,000 por a\u00f1o para bombas de calor cualificadas, estufas de biomasa o calderas de biomasa.<\/p>\n\n\n\n El cr\u00e9dito ya no tiene un l\u00edmite en d\u00f3lares de por vida como el anterior l\u00edmite de $500 d\u00f3lares de por vida.<\/p>\n\n\n\n Si has comprado un veh\u00edculo el\u00e9ctrico<\/a>, la mayor\u00eda de los cambios de la Ley de Reducci\u00f3n de la Inflaci\u00f3n entran en vigor con los veh\u00edculos el\u00e9ctricos comprados a partir del 1 de enero de 2023. Este cr\u00e9dito de d\u00f3lar por d\u00f3lar puede reducir los impuestos que puedas deber hasta en $7,500. A partir del 17 de agosto de 2022, los nuevos veh\u00edculos el\u00e9ctricos deber\u00e1n recibir el ensamblaje final en Norteam\u00e9rica.<\/p>\n\n\n\n Por primera vez, a partir del a\u00f1o fiscal 2023, si adquieres un veh\u00edculo el\u00e9ctrico usado puedes optar a un cr\u00e9dito tributario de hasta $4,000 o el 30% del precio de venta, el menor de los dos.<\/p>\n\n\n\n La posibilidad de acogerse al cr\u00e9dito por la compra de un veh\u00edculo el\u00e9ctrico depender\u00e1 de tus ingresos, del precio del veh\u00edculo el\u00e9ctrico y de si se ha realizado el montaje final en Norteam\u00e9rica.<\/p>\n\n\n\n Pagos de pr\u00e9stamos estudiantiles<\/strong><\/p>\n\n\n\n El 14 de junio de 2023, el Departamento de Educaci\u00f3n de EE.UU. anunci\u00f3 que el Congreso aprob\u00f3 una ley que impedir\u00e1 una nueva extensi\u00f3n de la pausa en el pago de los pr\u00e9stamos estudiantiles<\/a>. En consecuencia, los intereses de los pr\u00e9stamos estudiantiles se reanudar\u00e1n a partir del 1 de septiembre de 2023 y los pagos ser\u00e1n exigibles<\/a> a partir de octubre de 2023. Puedes deducir los intereses de los pr\u00e9stamos estudiantiles hasta $2,500 en tus impuestos.<\/p>\n\n\n\n Aportaciones al plan de jubilaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n Los l\u00edmites m\u00e1ximos de contribuci\u00f3n para los planes 401K aumentaron a $22,500 para 2023 ($30,000 si tiene 50 a\u00f1os o m\u00e1s). El l\u00edmite m\u00e1ximo de contribuci\u00f3n para las cuentas IRA tradicionales y Roth aument\u00f3 a $6,500 ($7,500 si tiene 50 a\u00f1os o m\u00e1s). Puedes hacer una aportaci\u00f3n de 2023 a tu cuenta IRA hasta la fecha l\u00edmite de abril y es posible que puedas deducir el importe de la aportaci\u00f3n en tus impuestos de 2023 (los que presentas en 2024).<\/p>\n\n\n\n Cuenta de ahorro para gastos m\u00e9dicos<\/strong><\/p>\n\n\n\n Puede hacer aportaciones a su cuenta de ahorro para gastos m\u00e9dicos <\/a>de hasta $3,850 para la cobertura exclusiva del asegurado y de hasta $7,750 para la cobertura familiar. Ten en cuenta que, a la hora de pagar los impuestos, podr\u00e1s deducir las aportaciones que hayas hecho directamente a tu cuenta de ahorro para gastos m\u00e9dicos.<\/p>\n\n\n\n Cuenta de ahorro flexible<\/strong><\/p>\n\n\n\n Puedes hacer una aportaci\u00f3n de hasta $3,050 y si tienes un plan de empleador que permite el traspaso de cantidades no utilizadas, la cantidad m\u00e1xima de traspaso para 2023 es de $610.<\/p>\n\n\n\n Tarifas de kilometraje deducibles<\/strong><\/p>\n\n\n\n Si conduces para tu negocio no te olvides de llevar un registro de tu kilometraje <\/a>de negocios ya que puedes deducir tu kilometraje de negocios que para el a\u00f1o fiscal 2023 la tasa de kilometraje para los negocios es de 65,5 centavos por milla. Si tuviste que viajar a visitas m\u00e9dicas, es posible que puedas deducir tus gastos relacionados con el viaje a las visitas m\u00e9dicas a 22 centavos por milla. Si condujiste para ser voluntario para una organizaci\u00f3n ben\u00e9fica reconocida 501 (c) (3) es posible que puedas deducir tus gastos de kilometraje a 14 centavos por milla.<\/p>\n\n\n\n El cr\u00e9dito por adopci\u00f3n<\/p>\n\n\n\n Si pagaste gastos de adopci\u00f3n calificados en 2023, es posible que puedas obtener un cr\u00e9dito de hasta $15,950 en tus impuestos de 2023.<\/p>\n\n\n\n Impuesto anual sobre donaciones<\/strong><\/p>\n\n\n\n La exclusi\u00f3n anual del impuesto sobre donaciones <\/a>para 2023 es de $17,000 ($34,000 si est\u00e1 casado). Por lo tanto, puede donar hasta $17,000 sin tener que pagar impuestos sobre esa cantidad.<\/p>\n\n\n\n Prestaciones de desempleo<\/strong><\/p>\n\n\n\n Si has recibido ayuda del seguro de desempleo<\/a>, tendr\u00e1s que pagar impuestos sobre los pagos recibidos de las prestaciones por desempleo. Deber\u00e1s recibir un formulario 1099-G<\/a> que informe de las prestaciones de desempleo recibidas.<\/p>\n\n\n\n Deducciones por trabajo y vivienda<\/strong><\/p>\n\n\n\n Si trabajas por cuenta propia, hay un mont\u00f3n de deducciones que puedes reclamar, desde el kilometraje de tus viajes de negocios hasta la parte de tu casa dedicada a tu oficina en casa. TurboTax Premium te guiar\u00e1 y buscar\u00e1 deducciones espec\u00edficas del sector para asegurarse de que no pasas por alto deducciones empresariales relacionadas con tus ingresos como aut\u00f3nomo.<\/p>\n\n\n\n Si eres uno de los muchos estadounidenses con un empleador que ha estado trabajando desde casa, no podr\u00e1s reclamar una deducci\u00f3n por los gastos de tu hogar. Lamentablemente, esta deducci\u00f3n es s\u00f3lo para trabajadores por cuenta propia.<\/p>\n\n\n\n Si 2023 fue el primer a\u00f1o en que trabajaste en un empleo secundario, recibiste beneficios de desempleo o negociaste acciones, es posible que recibas m\u00e1s formularios de impuestos que antes.<\/p>\n\n\n\n Aqu\u00ed hay algunos formularios de impuestos comunes<\/a> donde se reportar\u00e1n tus ingresos y que puedes esperar recibir si alguno de estos escenarios se aplica a ti:<\/p>\n\n\n\n No te preocupes por conocer estas leyes sobre impuestos. TurboTax<\/a> te har\u00e1 preguntas sencillas sobre ti y te dar\u00e1 las deducciones y cr\u00e9ditos de impuestos a los que tienes derecho bas\u00e1ndose en tus respuestas. Tambi\u00e9n puedes reunirte con un experto de TurboTax<\/a> Full Service que puede preparar, firmar y presentar tus impuestos, para que puedas estar 100% seguro de que tus impuestos est\u00e1n bien hechos.<\/p>\n\n\n\n\u00bfCu\u00e1ndo puedo presentar mi declaraci\u00f3n de impuestos de 2023? (los impuestos que presenta en 2024)<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfCu\u00e1l es la fecha l\u00edmite para presentar la declaraci\u00f3n de la renta 2023?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfCu\u00e1l es la deducci\u00f3n est\u00e1ndar para la declaraci\u00f3n de impuestos de 2023?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfCu\u00e1les son los cambios de la ley tributaria de 2023 y sus implicaciones tributarias?<\/h3>\n\n\n\n
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Disposiciones del Plan de Rescate Estadounidense<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 otros ajustes de importes clave repercuten en mis impuestos?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 m\u00e1s debo tener en cuenta al declarar mis impuestos?<\/h3>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 formularios y documentos tributarios debo reunir?<\/h3>\n\n\n\n
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