¿Puedo Presentar una Exención y Aún Obtener un Reembolso de Impuestos?

Impuestos 101, Reembolso de Impuestos Dos hombres de negocios trabajando y sentados frente a una computadora portátil.

Como tal vez ya sepas, el IRS emite reembolsos de impuestos cuando pagas más impuestos de los que realmente debes durante el año. Cuando presentas una exención a tu empleador para las retenciones de impuestos federales, no pagas ningún impuesto durante el año. Si no pagas impuestos, no reúnes los requisitos para recibir un reembolso de impuestos, salvo que califiques para reclamar un crédito tributario reembolsable, como el Crédito por Ingreso del Trabajo. 

La ley tributaria requiere que tu empleador retenga de tu salario el impuesto federal sobre la renta y lo envíe trimestralmente al IRS. En el momento de enviar la declaración de impuestos, tu empleador te proporciona un formulario W-2, que informa el monto total de impuestos retenidos durante el año. Cuando te sientes a preparar tu declaración, si tu deuda tributaria es inferior al monto total retenido, el IRS te enviará un reembolso de impuestos por la diferencia. 

En general, si eres un trabajador por cuenta propia y tienes previsto deber $1,000 o más, durante el año debes hacer pagos trimestrales del impuesto sobre la renta. 

Declaración como exento de retenciones 

Cuando comiences un nuevo trabajo, tu empleador te pedirá que completes el formulario W-4. El formulario W-4 te ayuda calcular el monto que debe retenerse de cada cheque salarial de acuerdo a la información tributaria que proporciones. Para reclamar una exención de retenciones, debes cumplir ciertos criterios. Si debiste aunque sea $1 de impuestos el año anterior o si tienes previsto ganar ingresos que superen el monto de tu deducción estándar ($12,000 si eres soltero, $18,350 si eres cabeza de familia, $24,400 si eres casado y presentas una declaración conjunta), no puedes quedar exento de la retención de impuestos federales en el año actual. 

Por ejemplo, si presentas tu declaración de impuestos de 2019 como soltero, no debes tener previsto ganar ingresos que superen la nueva deducción estándar de $12,200. Si, aun así, reclamaste la exención de retenciones y tus ingresos superan este monto, probablemente tendrás alguna deuda tributaria, salvo que reúnas los requisitos para créditos tributarios reembolsables, como el Crédito por Ingreso del Trabajo o el Crédito Tributario por Hijo. 

Actualiza tu W-4 

Si no puedes reclamar la exención de retenciones, aún puedes reducir el monto retenido de cada salario al actualizar tu W-4 y al cambiar tus retencionesHay un IRS W-4 rediseñado que ahora se llama Certificado de Retención del Empleado W-4 en lugar del Certificado de Asignación de Retención W-4 que se ha actualizado para reflejar los cambios en la Reforma Tributaria. El IRS W-4 fue rediseñado para alinearse con los cambios de la reforma tributaria y para ayudar a los contribuyentes a determinar su retención correcta después de los cambios en la ley tributaria. Uno de los mayores cambios en el formulario W-4 fue la eliminación de las asignaciones personales, ya que las asignaciones estaban vinculadas a la exención personal y dependiente (que fueron eliminadas). El W-4 rediseñado tendrá en cuenta si puedes reclamar el Crédito Tributario por Hijos y si puedes reclamar deducciones tributarias distintas de la deducción estándar, las cuales pueden reducir tu retención. 

Créditos tributarios reembolsables 

El crédito tributario reembolsable significa que, incluso si no tienes ninguna deuda tributaria antes de reclamar el crédito tributario, es posible que aun puedas obtener un reembolso de impuestos. Los créditos tributarios reembolsables no solo reducen los impuestos federales que adeudas, sino que, además, pueden dar como resultado un reembolso de impuestos, incluso si el crédito tributario es superior a los impuestos que debes. Por ejemplo, El Crédito de la Oportunidad Americana cubre algunos gastos de una educación superior y puede reembolsarse en un 40%, y el Crédito por Ingreso del Trabajo es totalmente reembolsable, de modo que, si calificas para estos créditos tributarios, podrás ver un reembolso de impuestos aunque no hayas pagado ningún impuesto sobre la renta durante el año. 

No te preocupes por hacer ninguno de estos cálculos. TurboTax te hará preguntas sencillas y te dará los créditos y las deducciones de impuestos para los que calificas de acuerdo con tus respuestas. Si aún te queda alguna duda, puedes conectarte en vivo mediante una videollamada unidireccional con un Contador Público Autorizado o un Agente Registrado de TurboTax Livecon un promedio de 15 años de experiencia  y aclararla desde la comodidad de tu hogar. Además, un  Contador  Público  Autorizado o Agente  Registrado  de  TurboTax Live está disponible todo el año para atenderte en inglés y español, e incluso puede revisar, firmar y presentar tu declaración de impuestos.